管理学院《银行管理(初级)》考试试卷(1717) .pdfVIP

管理学院《银行管理（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（24分，每题1分）

1.按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、

代理行和参加行等角色。（）

正确

错误

答案：正确

解析：银团贷款又称辛迪加贷款，是指由两家或两家以上银行基于相

同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向

借款人提供的本外币贷款或授信业务。按照在银团贷款中的职能和分

工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。

2.按营销渠道模式分类，营销渠道可分为自营营销渠道和代理营销

渠道。（）

正确

错误

答案：错误

解析：营销渠道，即分销渠道，指的是产品或服务从制造商手中传至

消费者手中所经过的各中间商连接起来的通道。按营销渠道模式分类，

可分为自营营销渠道、代理营销渠道和合作营销渠道。合作营销也是

银行开展跨区域营销的主要业务拓展方式之一，银团贷款就是典型的

合作营销。

3.单位定期存款是单位类客户在商业银行存入一定数额货币资金，

约定存款期限，到期后一次性支取本息的存款类型。（）

正确

错误

答案：正确

解析：单位定期存款是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整

笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。存期分三个月、六个月、

一年、二年、三年、五年6个档次。

4.审计委员会应按年度向董事会报告审计工作情况，并通报高级管

理层和监事会。（）

正确

错误

答案：错误

解析：审计委员会应按季度向董事会报告审计工作情况，并通报高级

管理层和监事会。

5.可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。（）

正确

错误

答案：错误

解析：不能用客户的信用评级代替对贷款的分类，信用评级只能作为

贷款分类的参考因素。

6.制定处置预案是银行业监督管理机构的法定义务，而银行业金融

机构没有必要进行应急预案的编制与修订工作。（）

正确

错误

答案：错误

解析：银行业金融机构要加强应急预案的编制与修订工作，确保各类

突发事件处置有据可依，应当做到：①对本机构多发易发突发事件、

主要风险和不稳定因素等进行评估，提高预案编制的针对性；②定期

评估各项预案，实现应急预案的动态优化和科学规范管理，增强预案

的时效性、针对性、实用性和可操作性，切忌华而不实。

7.债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上，债务人即被视

为违约。（）

正确

错误

答案：正确

解析：违约的定义是《巴塞尔新资本协议》内部评级法的最重要定义，

是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础。

根据《巴塞尔新资本协议》，债务人对银行的实质性信贷债务逾期90

天以上，债务人即被视为违约。

8.直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单

等。（）

正确

错误

答案：错误

解析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业

票据、公司股票等；间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、人

寿保险单等。

9.商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业

务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部管理和监督职能。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《商业银行内部控制指引》第三十二条，商业银行应当建

立科学的绩效考评体系、合理设定内部控制考评标准，对考评对象在

特定期间的内部控制管理活动进行评价，并根据考评结果改进内部控

制管理。商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别

于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督

职能。

10.我国个人活期存款通常1元起存，按季结