管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(2181).pdfVIP

管理学院《银行业法律法规与综合能力

（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（31分，每题1分）

1.设立信托，应当采取书面形式。（）

正确

错误

答案：正确

解析：设立信托，应当采取书面形式。根据《信托法》的规定，书面

形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。

采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立。采取其

他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立。

2.开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额

总额固定不变，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购

或者赎回的理财产品。（）

正确

错误

答案：错误

解析：封闭式理财产品是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日

期间，理财产品份额总额固定不变，投资者不得进行认购或者赎回的

理财产品。开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产

品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行

认购或者赎回的理财产品。

3.欧洲中央银行的成立并不影响德意志联邦银行独立制定货币政策

的功能。（）

正确

错误

答案：错误

解析：在欧洲中央银行成立以后，德意志联邦银行失去了独立制定货

币政策的功能，只能对欧洲中央银行的货币政策提出分析和建议，并

执行欧洲中央银行的决定。

4.个人结构性存款是一种外汇存款。（）

正确

错误

答案：正确

解析：个人结构性存款是银行向个人发售的在普通外汇存款的基础上

嵌入某种金融衍生工具（主要是各类期权），通过与利率、汇率、指

数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承受一定风

险的基础上获得更高收益的外汇存款。

5.从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息

的披露。（）

正确

错误

答案：正确

解析：从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信

息的披露。在市场化的环境下，市场约束的运作机制主要是依靠利益

相关者的利益驱动，包括存款人、债权人、银行股东等在内的银行利

益相关者，出于对自身利益的关注，会在不同程度上关注其利益所在

银行的经营情况，并根据自身掌握的信息和对于这些信息的判断，在

必要的时候采取的举措，会对银行在金融市场上的运作产生多方面的

影响。

6.交易对手违约风险是双向的，交易对手的双方面临的交易市场价

值都有可能是正值或负值。（）

正确

错误

答案：正确

解析：交易对手信用风险是指交易对手在一笔交易的现金流最后结算

之前违约的风险，与违约交易对手的交易或组合具有正的经济价值时，

经济损失将会发生。交易对手违约风险是双向的，即交易对手的双方

面临的交易市场价值都有可能是正值或负值。

7.最高额抵押，是指为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定

期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务

或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权

额限度内就该担保财产优先受偿。（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《民法典》第四百二十条的规定，最高额抵押，是指为担

保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权

提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现

抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先

受偿。

8.专用存款账户是指存款人对其临时用途的资金进行专项管理和使

用而开立的银行结算账户。（）

正确

错误

答案：错误

解析：专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和

使用而开立的银行结算账户；临时存款账户是指存款人因临时需要并

在规定