管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(1068).pdfVIP

管理学院《银行业法律法规与综合能力

（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（31分，每题1分）

1.2013年8月，国务院办公厅发布《银行业消费者权益保护工作指

引》，这是我国首次从国家层面公布专门针对金融消费者权益保护工

作的文件规范。（）

正确

错误

答案：错误

解析：2015年11月，国务院办公厅发布《关于加强金融消费者权益

保护工作的指导意见》，对监管部门、金融机构、社会组织等提出了

具体的工作要求，这是我国首次从国家层面公布专门针对金融消费者

权益保护工作的文件规范。

2.高利转贷罪的犯罪主体是特殊主体。（）

正确

错误

答案：错误

解析：高利转贷罪的犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位，不包

括具有贷款业务经营权的金融机构。

3.设立信托，应当采取书面形式。（）

正确

错误

答案：正确

解析：设立信托，应当采取书面形式。根据《信托法》的规定，书面

形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。

采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立。采取其

他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立。

4.持卡人通过不正当手段将信用卡中信用额度内资金以现金的方式

套取，同时又不支付银行提现费用的行为属于“信用卡套现”。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：“信用卡套现”指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）

提取现金，而通过其他手段将信用卡中信用额度内资金以现金的方式

套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

5.专用存款账户是指存款人对其临时用途的资金进行专项管理和使

用而开立的银行结算账户。（）

正确

错误

答案：错误

解析：专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和

使用而开立的银行结算账户；临时存款账户是指存款人因临时需要并

在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

6.商业银行利用衍生金融工具来规避表内风险，是对表内资产负债

综合管理的重要补充，其本身不会带来额外的风险。（）

正确

错误

答案：错误

解析：商业银行利用衍生金融工具为主的表外工具来规避表内风险，

是对表内资产负债综合管理的重要补充。表外工具的使用可以对表内

工具的风险起到对冲作用，但衍生金融工具的使用本身也会带来风险。

7.持票人为了资金融通的需要可以将任何商业汇票向银行出售。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：票据贴现是指商业汇票的合法持票人，在商业汇票到期以前为

获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以背书

方式所作的票据转让。

8.声誉风险管理的基本原则不包括全覆盖原则。（）

正确

错误

答案：错误

解析：声誉风险管理的基本原则包括：①前瞻性原则；②匹配性原则；

③全覆盖原则；④有效性原则。

9.个人结构性存款是一种外汇存款。（）

正确

错误

答案：正确

解析：个人结构性存款是银行向个人发售的在普通外汇存款的基础上

嵌入某种金融衍生工具（主要是各类期权），通过与利率、汇率、指

数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承受一定风

险的基础上获得更高收益的外汇存款。

10.对资本的经营和管理是现代商业银行的核心。（）

正确

错误

答案：错误

解析：现代商业银行的核心是经营和管理风险，其经营风险