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第1题
多选题
我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括()。
A.诚信举报制度
B.合规问责制度
C.合规组织制度
D.合规绩效考核制度
E.公平竞争制度
【解析】正确答案:ABD。
有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:(1)建立对管理人员合规绩效的考核制
度。(2)建立有效的合规问责制度。(3)建立诚信举报制度。
第2题
单选题
公开募集基金的基金份额持有人按()享受收益和承担风险,非公开募集基金的基金
份额持有人按()享受收益和承担风险。
A.所持基金份额;所持基金份额
B.所持基金份额;基金合同的约定
C.基金合同的约定;所持基金份额
D.基金合同的约定;基金合同的约定
【解析】正确答案:B。
根据《中华人民共和国基金法》的规定,公开募集的证券投资基金,投资者按照其所持
基金份额享受收益和承担风险,私募证券投资基金的收益分配和风险承担由基金合同
约定。
第3题
单选题
下列对利息率的分类不是按同一标准的是()。
A.固定利率与浮动利率
B.存款利率与贷款利率
C.基准利率和基础利率
D.基础利率与浮动利率
【解析】正确答案:D。
利息率的主要种类包括固定利率与浮动利率、存款利率与贷款利率、基准利率和基础利
率。
第4题
多选题
银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有()。
A.客户由他人代理办理业务的,应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文
件
B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
C.核对并登记客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
D.可以为同一客户开立多个基本存款账户
E.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
【解析】正确答案:ABCE。
同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。
第5题
单选题
留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产,债务人未履行到期债务的,债权
人有权依据法律规定留置财产,并有权就该动产()。
A.比例受偿
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