2021初级银行资格银行业法律法规与综合能力历年经典真题及解析part17.pdfVIP

2021初级银行资格银行业法律法规与综合能力历年经典真题及解析part17.pdf

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第1题

多选题

我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括()。

A.诚信举报制度

B.合规问责制度

C.合规组织制度

D.合规绩效考核制度

E.公平竞争制度

【解析】正确答案:ABD。

有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:(1)建立对管理人员合规绩效的考核制

度。(2)建立有效的合规问责制度。(3)建立诚信举报制度。

第2题

单选题

公开募集基金的基金份额持有人按()享受收益和承担风险,非公开募集基金的基金

份额持有人按()享受收益和承担风险。

A.所持基金份额;所持基金份额

B.所持基金份额;基金合同的约定

C.基金合同的约定;所持基金份额

D.基金合同的约定;基金合同的约定

【解析】正确答案:B。

根据《中华人民共和国基金法》的规定,公开募集的证券投资基金,投资者按照其所持

基金份额享受收益和承担风险,私募证券投资基金的收益分配和风险承担由基金合同

约定。

第3题

单选题

下列对利息率的分类不是按同一标准的是()。

A.固定利率与浮动利率

B.存款利率与贷款利率

C.基准利率和基础利率

D.基础利率与浮动利率

【解析】正确答案:D。

利息率的主要种类包括固定利率与浮动利率、存款利率与贷款利率、基准利率和基础利

率。

第4题

多选题

银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有()。

A.客户由他人代理办理业务的,应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文

B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C.核对并登记客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

D.可以为同一客户开立多个基本存款账户

E.不得为客户开立匿名账户或者假名账户

【解析】正确答案:ABCE。

同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。

第5题

单选题

留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产,债务人未履行到期债务的,债权

人有权依据法律规定留置财产,并有权就该动产()。

A.比例受偿

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