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浅析大数据在证券公司业务中的应用

作者：滕悦

来源：《时代金融》2022年第01期

信息时代，高新技术发展速度越来越快，为大数据技术的应用提供了良好的基础条件，在

大数据背景下，证券公司的业务同质化等问题得到了有效解决，而在海量多维数据中，证券公

司若想提取有效成分，精准决策，就必须提升自身运营效率，扩展业务范围，掌控业务风险，

实施针对性营销，促进监管制度改革。因此，在面对数据分散、硬件性能限制等问题上，证券

公司必须在大数据潮流中不断创新，以获得快速发展。

随着电子信息技术的持续发展，大数据在诸多领域中得到广泛应用。在证券行业中应用大

数据，使证券行业迎来了全新的发展机遇。为此，文章研究了大数据在证券公司业务中的应

用，希望能够为证券行業的长久发展提供参考。

一、大数据技术的概念与特点

（一）概念

所谓大数据技术，就是对互联网上所有的数据信息进行整理，并通过一定的研究，根据不

同的需要，筛选有用的信息。

众所周知，随着互联网渗透到各行各业以及人们生活的方方面面，网络得到了广泛运用，

从而诞生海量数据，用科学手段对海量数据进行分析，就可获取有用信息，并可据此采取科学

的行动。出于这一原因，大数据技术越来越重要。

（二）特征

大数据技术有着传统技术无法比拟的特征，主要表现在以下几点：首先，大数据技术效率

极高，在分析海量数据时，仅用极短的时间就可完成，并能快速得到其中的有用信息。此即传

统技术难以企及。其次，大数据技术极为科学化、智能化，可以参照分析结论指挥下一步行

动，极大地方便了人们的工作和生活;最后，大数据技术安全性较高，种类多涉及面广。

（三）类型

首先，大数据云计算技术。在大数据背景下，云计算技术是一项重要的技术。它的计算方

法有两种，一种是分布式，另一种是并行式。具体而言，是把数据信息进行整理，并结合网上

丰富的信息展开计算，从而将资源进行合理分配。当下，云计算技术能快速对信息数据进行处

理，并不断促进计算机技术的更新换代，使信息技术进入全新的发展阶段。此外，云计算技术

的逐步升级，标志着储存数据的空间越来越大。

其次，数据备份技术。互联网的普及，极大地方便了人们的生活，但极易导致个人信息泄

露。因此，信息安全非常重要。在这一背景下，数据备份应运而生。特别是对于公司而言，采

用数据备份技术，能使信息安全实现最大化。目前，无论是对于企业还是个人来说，数据安全

都是极为重要的，一旦遭到泄露，就会带来无法预料的后果。所以，数据备份技术一定要持续

更新，最大限度地确保信息安全。

二、证券公司的业务类型

证券公司在国内也被称券商，指的是从事证券相关业务的公司。证券公司和投资银行两个

概念经常同时出现。投资银行在中国境内的含义是指国内券商中从事企业直接融资服务的部门

或子公司。而投资银行在国际上的含义是指涵盖我国语境下的券商，并可向企业提供间接融

资，实现一部分我国语境下商业银行的职能。中国券商起源于1987年深圳经济特区证券公司

的成立，三十多年来，我国证券公司也经历了不断完善和日益发展壮大的历程。2004年开始

实施核准制、保荐代表人制度，并开立中小板，2005年开始实施核准制股权分置改革;2009年

科创板，2013年新三板，2018年科创板，资本市场不断扩容，流动性也在不断提升，市场成

交量不断扩大，证券市场处在一个快速增长的时代。券商所提供的服务绝不仅仅局限于为投资

者代理买卖股票。证券经纪商主要是指券商接受投资人的委托代替其进行证券买卖，并收取一

定的佣金。证券公司业务大致可以分为经纪业务、信用业务、投行业务、资产管理业务和自营

业务。第一，经纪业务。经纪业务主要为券商带来佣金收入。而现如今佣金越来越低，靠佣金

来吸引客户较难，因此券商的经纪业务开始往财富管理方向发展，但是目前券商经纪业务仍然

绝大部分来源于买卖证券的手续费，剩下小部分来源是财富管理。第二，信用业务。信用业务

简单说就是贷款，券商把资金借给用户从而赚取利差，其券商资金来源于发行债券、拆借以及

其自有资金，但是一般自有资金参与这项业务比较少。信用业务可以分为融资融券业务还有股

票质押，其本质均为借贷。第三，投行业务。投资银行业务模式是证券公司为市场上的公司参

与一级市场直接融资提供中介服务并收取佣金，一级市场融资行为包括IPO、定增、发债、并

购重组等。投行业务虽然名目繁多，但是真正能给券商创收的，大致可以归类为股权融资、债

权融资、并购重组三大类。第四，资产管理业务。其业务模式为客户将资产委托给券商进行管

理，券