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第四章建设工程风险管理

一、风险管理概述

(一)风险的定义与相关概念

1.风险的定义

风险有以下两种定义：(1)风险就是与出现损失有关的不确定性；

(2)风险就是在给定情况下和特定时间内，可能

发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异)。

风险要具备两方面条件：一是不确定性；

二是产生损失后果，否则就不能称为风险。

2.与风险相关的概念

(1)风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是

风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因；

分为以下三种：①自然风险因素；②道德风险因素；③心理风险因素。

(2)风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直

接原因。

(3)损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少。

损失一般可分为：直接损失和间接损失两种，

也可分为：直接损失、间接损失和隐蔽损失三种。

(4)损失机会是指损失出现的概率。

概率分为：客观概率和主观概率两种，

客观概率是某事件在长时期内发生的频率。采用这种方法时，要有足

够多的统计资料。

主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。

对于工程风险的概率，以专家作出的主观概率代替客观概率是可行的，

必要时可综合多个专家的估计结果。

对损失机会这个概念，要特别注意其与风险的区别。

3.风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系

风险因素→风险事件→损失≡风险

(二)风险的分类

(1)按风险的后果可将风险分为：纯风险和投机风险。

纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。

投机风险则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。

纯风险与投机风险还有一个重要区别：在相同的条件下，纯风险重复出

现的概率较大，而投机风险重复出现的概率较小。

(2)按风险产生的原因可将风险分为：政治风险、社会风险、经济风险、

自然风险、技术风险等。

政治风险、社会风险和经济风险之间存在一定的联系，有时表现为相互

影响，有时表现为因果关系，难以截然分开。

(3)按风险的影响范围可将风险分为：基本风险和特殊风险。

基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，影

响范围大，后果严重。

特殊风险是指仅作用于某一特定单体如个人或企业)的风险，不具有

普遍性，影响范围小，虽然就个体而言，损失有时亦相当大，

但对整个经济而言，后果不严重。

风险还可以按风险分析依据分为：客观风险和主观风险，

按风险分布情况分为：国别(地区)风险、行业风险，

按风险潜在损失形态分为：财产风险、人身风险和责任风险等等

(三)建设工程风险与风险管理

1.建设工程风险

对建设工程风险的认识，要明确两个基本点：

(1)建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发生的概率均

较大，往往造成比较严重的损失后果。

(2)参与工程建设的各方均有风险，但即使是同一风险事件，对建

设工程不同参与方的后果有时迥然不同。

在对建设工程风险作具体分析时，分析的出发点不同，分析的结果

自然也就不同。

对于业主来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为投机风险，而

在实施阶段的风险主要表现为纯风险。

2.风险管理过程

风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检

查五方面内容。风险识别、风险评价、风险对策决策的具体内容见下文。

对风险对策所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，

在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检

查，并评价各项风险对策的执行效果

3.风险管理目标

风险管理目标的确定一般要满