2024年金融工作计划和目标(真题六篇) .pdfVIP

2024年金融工作方案和目的(通用六篇)

金融工作方案和目的篇一

(一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和

做强产品为目的，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进

一步加强弱项产品的销售才能;优化产品销售构造，注重现有

网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通

过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上

的差距;以穿插营销和联动营销为抓手，进步客户对产品的认

知度和依赖性，通过产品的穿插覆盖和效劳的完善改进，稳定

和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。

(二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围

绕“一个中心，六个根本点”，坚决不移的落实“经营客户”

战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚

持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并

重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足

够多的好客户，强化客户营销维护才能，挖掘存量客户潜能。

通过进步产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促

进客户格局和渠道格局的互相匹配和全面交融。

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(三)渠道策略：20xx年渠道建立重点要在解决渠道总量

扩大、覆盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上

下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在

中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速开展的县域地区，

形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力开展自助渠道建立，

力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，

延伸效劳半径;三是着力建立客户经理和理财中心软渠道，按

照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天

地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和

客户经理互相协同、互相照应、互相补充的全新渠道格局。

(四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点开展地区和

开展地区三大区域开展策略，着重打造“第二个***”。20xx

年“三大梯队”的经营目的是：中心城市行个人存款新增和中

间业务收入还要保持同业坚守主阵地，作出更大奉献;继续打

造“第二个***”，使其在同业形成绝对竞争力，进步奉献程

度，瞄准第一梯队，实现打破跨越;“第三梯队”要实现快速

崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队

跟进靠拢，进步对全行业务的奉献度。

(一)加强业务创新，做全、做强产品

1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实

物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖

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度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率

及网点替代率为重点，做实旺季营销。

2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业形式，加大通

报考核力度，营造良好的竞争气氛。

3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基

金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点平衡

销售才能。

4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得

盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放

型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“乾

元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托方案产

品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品互

相补充的销售形式。

5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强

实物金业务本钱控制，提升实物金经营管理程度;加强对账户

金的销售力度，与电子银行渠道联动，进步账户金产品覆盖度;

加强账户金交易标准管理。

6.试点推出挪动保管箱业务，建立从业务布局、申请创办

到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推

进保管箱业务的开展。

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7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，进步

股票型基金、主代销基金、基金定投营销才能;充分发挥个人

客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用才能、

数据挖掘才能、客户效劳才能和精准营销程度，努力进步新老

基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格

考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。

8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工

作，稳固提升地区同业优势地