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保险计划书ppt模板

保险计划书【1】

什么是保险计划书

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理

财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为

客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品

的一种文字材料。

保险计划书的特点

(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。

一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包

括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有

计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。

一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。

从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类

文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、

明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的

三要素来做__。

从相异处看，一是保险计划书和一般工作计划的出发点、着

眼点与看问题的角度不同。

一般工作计划大多是作者为自己所写，表述的角度是第一人

称;而保险计划书则是作者为对方(客户)而写，是站在对方的立

场换位思考，替对方量体裁衣，表述时时而用第二人称，时而用

第_人称。

二是保险计划书在三要素的具体涵义上，与一般工作计划所

涉及的内容是大相径庭的。

保险计划书所涉及的目标、措施、步骤具有鲜明的专业特征，

是不能按照写作一般工作计划时所理解的“目标、措施、步骤”

的涵义，去生搬硬套的。

(二)保险计划书具有产品说明书和投标书的某些功能。

作为对保险了解不多的客户，接触有关的保险系列产品时，

通常会觉得繁琐、复杂，难得要领。

保险计划书能针对客户的保险需求，将保险产品的要髓简而

化之，起到去枝叶留主干，化复杂为简单的作用，从而使客户易

于理解和接受。

从这个意义看，保险计划书具有类似产品说明书的功能。

但保险计划书不可完全取代产品说明书和险种条款，就象学

生用的复习指导书不能取代教材一样。

保险从业人员除了运用保险计划书向客户提示要髓和框架，

也一定要求客户进一步地通过相关的产品说明书、险种条款来了

解具体细则，了解相关的权利、义务等规定，避免客户的误解。

由于保险市场竞争的存在，客户可以对多家公司提供的不同

保险方案进行选择，甚至面临同一公司不同业务员推介的不同方

案的选择。

这些不同方案之间的竞争，就带有某种程度上的竞标性质，

最终获选取决于谁的方案最科学、最完备、最优惠、最有利于客

户。

可见，保险计划书实际上还具有投标书的功能。

保险计划书的基本内容和一般结构

古人日：“水无定态，文无常式”。

是说__在结构、写法上没有什么绝对不变的公式、模式，应

根据主旨的需要、材料的特点和阅读对象的不同等酌情把握。

但古人又云：“定体则无，大体须有”。

是说__在结构、写法上虽无绝对的公式、模式可循，但大致

的规律还是必须遵循的，这在应用文的写作中尤为突出。

应用文各文种在结构、写法上通常体现为某种程度的程式

化、模式化，这些习惯性规范写法是人们在长期的写作实践中逐

渐探索、沉淀下来的，符合人们认识事物的规律，便于人们快捷、

有效地了解__的内容，同时也为人们写作提供了一定的方便，有

利于办事的快捷、高效。

保险计划书通常包括以下基本内容并按以下步骤去写：

(一)客户的保险需求评估。

制定任何计划都离不了特定的实施目标，这一要素在保险计

划书中体现为对客户保险需求的评估。

对客户的保险计划能否是最佳的量体裁衣，关键在是否度好

其身，把好其脉，所以这一部分必须是业务员对客户进行了充分

的调查分析的基础上才进行的。

在拟订财产保险计划书时，面临的客户需求可能专业性、技

术性很强，这不仅要求业务员努力掌握相关的专业知识，有时还

需聘请有关专家、学者来进行分析、评估。

而对于人寿保险，不仅需要了解客户的家庭结构、年龄情况、

身体状态、收入水平等，还需把握其文化心理背景，如知识程度、

职业特征、风俗习惯等。