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RPA项目可行性研究报告

一、项目概述

1、项目背景

随着公司行业业务规模的不断扩张变化，原有的传统技术架构

从成本、管理、运维等角度而言已不符合公司发展需求，针对公司日

常业务运营管理中的信贷、结算、财务核算、客户信息、数据申报中普

遍存在的大量高度重复、规则化、耗时长等业务场景，积极启动智能

业务机器人创新研究，应用流程自动化(RPA)技术，让自动化软件代

替人工在各类业务应用程序界面上实现自动操作，打造企业数字化

劳动力，形成全新的企业级运营服务能力，已经势在必行。为更好的

为财司客户提供更为高效、安全的金融服务，特启动RPA项目可行性

分析。

2、必要性分析

RPA简介：在软件机器人的帮助下自动执行业务流程以减少人

为干预和操作的过程被称为机器人流程自动化(RPA：Robotic

ProcessAutomation)。RPA并不是用真正的机器人取代人类，但是，

市场上有一些软件可以让您配置自动化工作流程使您的业务能够进

行自动化的运营。

近几年，RPA应用市场变得很热闹。一方面，全球市场的人口红

利衰竭，更多的企业希望采用RPA提高效率，降低人工成本；另一

方面，在光学字符识别、自然语义分析、知识图谱等AI技术日趋成熟

的背景下，RPA与人工智能的技术结合，传统RPA就像有了自己的眼

睛、耳朵和大脑。

作为数字化转型的助推器，RPA近年来正掀起传统财务转型与

变革的浪潮，企业想要在数字时代中持续发展繁荣，必须以财务转

型为起点，以科技为手段，积极迎接智慧财务的未来。RPA技术在带

来便利的同时，也促使公司员工逐步改变传统的思维模式和习惯，

不断提升危机意识，在信息时代主动学习新知识和新理念。信息化技

术嵌入日常工作之中，将带来流程、内控等方面的转变，也要求企业

在管理理念和管理模式上不断创新。

目前，RPA在金融机构的运营、财务等方面已经被广泛普及使用。

证券公司交易管理部在数据报送方面的应用，包括港股通数据

报送、退市代办数据上报、风险警示及退市预警投资者名单报送等，

均可采用RPA机器人。

银行公司金融机构中，RPA在企业信贷资料的审核、提取信贷公

司的尽调报告方面均有应用空间。比如：工商注册信息、变更信息；

信贷资料的录入；理财公告数据的提取；科技部门的运维人员协助

工作等。

保险公司中，PRA可助力业务系统自动获取，或向外部机构索

取日常单据，包括但不限于基金确认单、银行对账单、基金对账单等。

同时，可自动获取无托管网银账户的银行流水，自动识别表格、日常

单据、缴费通知书中的相关信息并抓取录入系统，资金清算系统将不

同数据源的信息进行匹配比对，自动完成资金、持仓等对账工作。

除此之外，信托、基金、交易所等大型金融机构也存在大量RPA

应用。对于规则基本固定，重复性高的工作，大部分都可以通过RPA

实现替代方案。

RPA具有可视化低代码开发、非侵入性访问、灵活性部署、投入

成本低等特性，这些特性恰好契合了当今企业以最小投入获得最高

应用价值的经营目标，帮助企业节省人力投入、释放员工压力，提升

员工价值，尤其是在人力资源、财务、信贷、信用卡等人员需求量高

的部门，通过应用智能流程自动化优化业务团队，将人员投入到关

键业务当中去，通过科技赋能业务，提高企业整体运营效率。

3、项目概况

项目名称：RPA应用

项目性质：外部采购产品及服务

实施地点：AXX行业

实施周期：3-6个月

参与部门：财务部信贷部结算部综合部

战略目标：RPA数字员工

效益预测：短期直观提升2个人年，长期为人工智能数字经济打

好铺垫。

项目内容：1.发票验证自动化；2.合同读取录入自动化；3.财务

报表自动化生成；4.运维报告自动化辅助；5.拓展其他场景智能化；

投资估算：。

二、技术现状与趋势分析

近年来疫情的出现和大环境经济特殊时期的发展，RPA技术得

到了助力，推动了RPA应用的迅速普及。虽然RPA的短期应用效果显

著，但随着社会经济的发展和企业自动化流程场景的不断深入和扩

展，要想更好地借助RPA实现数字化转型，扩大RPA技术的应用领

域和业务范围是首要任务。

放眼未来，RPA的应用范围将继续扩大，智能化场景需求量也会

与日俱增，RPA与智能流程管理（IBPMS）、流程挖掘（PM）、自