八月中旬银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力阶段测试卷(含答案.pdfVIP

八月中旬银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力阶

段测试卷（含答案）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合（）的规定。

A、国务院

B、银行业监督管理机构

C、银行业协会

【参考答案】：B

【解析】：商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管

理机构的规定。

2、（）是金融市场最主要、最基本的功能。

A、优化资源配置功能

B、货币资金融通功能

C、风险分散与风险管理功能

【参考答案】：B

【解析】：融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。金融市场

为人们创造了丰富的金融工具和多种交易方式，为不同投资偏好的资金供给

者及需求者进行多种形式的金融投资融资交易创造了便捷的条件。一方面为

社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会，另一方面也为资金的盈余方

提供了投资机会，为资金的需求方和供给方的融资活动搭起了一座桥梁，使

社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂。

3、根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社保基金等

都必须指定（）家商业银行作为托管人。

A、1

B、3

C、4

【参考答案】：A

【解析】：根据《证券投资基金法》及其相关法律、法规的规定，证券

投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定一家商业银行作为托管人。

4、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应

各类风险持续的时间，至少为（）年。

A、1

B、3

C、5

【参考答案】：B

5、某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，

在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向（）寻求解释。

A、中国人民银行

B、银监会

C、中国银行业协会

【参考答案】：C

【解析】：《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的。若

从业人员有疑惑可向协会相关人员寻求解答。

6、2004年版巴塞尔资本协议中，（）、最低资本要求和资本充足率监督

检查被并列为资本监管的三大支柱。

A、资本评估

B、公司治理

C、市场约束

【参考答案】：C

【出处】2014年下半年《法律法规与综合能力》真题

7、最后贷款人的援助对象是（）。

A、出现流动性不足且没有清偿力的金融机构

B、暂时出现流动性不足但仍然具有清偿力的金融机构

C、濒临破产倒闭的金融机构

【参考答案】：B

【解析】：最后贷款人的援助对象是暂时出现流动性不足但仍然具有清

偿力的金融机构。

8、下列叙述有误的一项是（）。

A、标的物提存后。除债权人下落不明的以外。债务人应当及时通知债权

人或者债权人的继承人、监护人

B、债权人可以随时领取提存物。但债权人对债务人负有到期债务的，在

债权人未履行债务或者提供担保之前．提存部门根据债务人的要求应当拒绝

其领取提存物

C、债权人领取提存物的权利．自提存之日起三年内不行使而消灭

【参考答案】：C

【解析】：债权人领取提存物的权利，自提存之日起五年内不行使而消

灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。

9、根据《个人外汇管理办法》，下列关于个人外汇账户管理的说法中正

确的是（）。

A、外汇储蓄账户不能提供转账服务

B、不再区分境内个人账户和境外个人账户

C、现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算

【参考答案】：A

【出处】2013年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：A项，个人外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账；

B、D两项，个人外汇管理不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外

汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。但由于成本不同，现钞和现汇仍执

行两种不同的汇率进行独立核算；C项，个人外汇账户按主体类别区分为境内

个人外汇账户和境外个人外汇账户。

10、下列关于商业银行借记卡使用的表述，正确的是（）。

A、可以从ATM机取现

B、不