八月银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》期中阶段测试卷.pdfVIP

八月银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》期中阶

段测试卷

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。

A、银行盈利目标

B、合规政策

C、合规管理部门的组织结构和资源

【参考答案】：A

【出处】2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：本题考查商业银行合规管理体系要素，需要记忆。合规风险

管理的基本要素有：1、合规政策；2、合规管理部门的组织结构和资源；3、

合规风险管理计划；4、合规风险识别和管理流程；5、合规培训与教育制度。

2、国际收支一般是一国居民在一定时期内与（）在政治、经济、军事、

文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。

A、外国人

B、国外企业

C、非本国居民

【参考答案】：C

【解析】：国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、

经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。国际收支包

括经常项目和资本项目。经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，资

本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还

本金的执行情况。

3、下列不属于融资类保函的是（）。

A、有价证券保付保函

B、经营租赁保函

C、延期付款保函

【参考答案】：B

【解析】：银行保函分为融资类保函与非融资类保函，融资类保函包括：

借款保函和授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保

函。投标保函、经营租赁保函和预付保函属于非融资类保函。

4、关于成本收入比下列说法不正确的是（）。

A、在资金投入环节提高效率的重点是降低资金成本，即在负债结构中加

大零售存款和活期存款的比重．将存贷比提高到合理水平

B、成本收入比=(营业费用／营业收入)×100％

C、营业净收入=营业收入-营业支出-费用

【参考答案】：B

【解析】：成本收入比=(营业费用／营业净收入)×100％。

5、2008年新修订的（）在行政法规层面明确取消了强制结售汇制度。

A、《银行办理结售汇业务管理办法》

B、《外汇管理条例》

C、《中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有

关事项的通知》

【参考答案】：B

【解析】：2008年新修订的《外汇管理条例》确立了均衡监管思路，并

在行政法规层面明确取消了强制结售汇制度。

6、（）是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货

币的名义本金交换利息额的金融合约。[2009年10月真题]

A、远期外汇交易

B、贷币互换

C、利率互换

【参考答案】：C

【解析】：利率互换是交易双方约定在未来的一定时期内，根据约定数

量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约；货币互换是指在约定期限

内交换约定数量两种货币的本金，同时定期交换两种货币利息的交易。

7、某银行资本利润率为20%，股权乘数为4，则资产利润率为（）。

A、5%

B、24%

C、20%

【参考答案】：A

【解析】：资产利润率＝资本利润率/股权乘数，即20%/4＝5%。

8、发行市场和流通市场的主要区别是（）。

A、金融工具交割日期不同

B、交易的阶段不同

C、交易工具类型不同

【参考答案】：B

【解析】：金融工具按发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市

场。

9、巴塞尔委员会产生的直接原因是（）。

A、巴林银行的倒闭

B、北海道拓殖银行

C、赫斯塔特银行的倒闭

【参考答案】：C

【解析】：1974年，美国、英国、原联邦德国和阿根廷的跨国银行相继

发生倒闭事件，尤其是原联邦德国拥有8亿美元资产的赫斯塔特银行的倒闭，

是巴塞尔委员会产生的直接原因。

10、巴塞尔委员会目前由（）个国家和地区的银行监管部门和中央银行

的代表所组成。

A、11

B、27

C、32

【参考答案】：B

11、下列资本定义中承担风险和吸收损失的