2023年中级银行从业资格之中级个人理财每日一练试卷A卷含答案 .pdfVIP

2023年中级银行从业资格之中级个人理财每日一练

试卷A卷含答案

单选题（共30题）

1、随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见

周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备

儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一

直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教

育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。

A.可平摊建仓成本、降低投资风险

B.没有风险

C.各期收益是确定的

D.在所有投资方式中，定期定投获得的收益率最高

【答案】A

2、假设投资组合的收益率为22％，无风险收益率是10％，投资组合的方差为

9％，β值为10％，那么，该投资组合的夏普比率等于（）。

A.0.3

B.0.4

C.0.7

D.0.8

【答案】B

3、（）以金融资产为交易对象，对经济活动的各个方面都有着深刻影响。

A.法律环境

B.技术环境

C.商品市场

D.金融市场

【答案】D

4、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先

生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%，通胀率3%。如果张先生的

预期寿命分为70岁，目前所需筹集的养老金为（）。

A.69.1265

B.66.1865

C.86.5892

D.115.5632

【答案】B

5、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休

后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费

用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增

长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动

资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退

A.13011

B.22121

C.15896

D.19836

【答案】D

6、一般而言，下列资产最适合用于家庭日常基本开支的是（）

A.实物黄金

B.活期存款

C.债券型基金

D.股票

【答案】B

7、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于()。

A.老人

B.中人

C.新人

D.不确定

【答案】B

8、《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业[2011]300号）

中第四条对于建筑业，营业收入________万元及以上，且资产总额________万

元及以上的为中型企业。（）

A.8000；8000

B.5000；6000

C.6000；5000

D.8000；5000

【答案】C

9、下列不属于金融市场主体的是（）。

A.金融工具

B.金融机构

C.资金供需者

D.政府部门

【答案】A

10、理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期

阶段的客户其（），进而理财目标也有所侧重。

A.①②③

B.①③

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

11、个人理财业务中，当事人订立合同时，法律、行政法规规定采用书面形式

的，应当采用书面形式，以下不属于书面形式的是（）。

A.合同书、信件和数据电文

B.电报、电传、传真

C.电子邮件

D.口头承诺

【答案】D

12、刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定

工资收入。小儿子大专刚毕业，目前待业没有生活来源，我百年之后，所遗两

居房屋，在XX路XX号，由小儿子继承。”刘明强亲自签名，记某年月日，

不久其去世。关于本例，（）说法正确。

A.刘明强的遗嘱违反男女继承权平等原则，无效

B.刘明强的遗嘱无见证人，无效

C.刘明强的遗嘱未经公证，无效

D.刘明强的遗嘱符合法律规定

【答案】D

13、投资性资产是实现未来理财目标最可依赖的资源。如果投资资产比率较

低，其他类资产比率一定比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现；同时

投资资产比率低也意味着理财收入较少，会影响未来的财务目标的实现。因此

投资资产比率应保持在()以上，以保证已有的财务资源能有较为适当的增长