2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题库A4可打印.pdfVIP

2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理

高分通关题库A4可打印版

单选题（共45题）

1、从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员（或业务

部门）的收入和奖金应当以（）为参照基准。

A.风险价值

B.经济增加值

C.经济资本

D.市场价值

【答案】B

2、假设某商业银行存在负债敏感性缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利

息收入（）。

A.无法判断

B.上升

C.下降

D.不变

【答案】C

3、某公司2000年销售收入为20亿元人民币，销售净利率为15%，2000年初所

有者权益为28亿元人民币，2000年末所有者权益为36亿元人民币，则该企

业2000年净资产收益率为（）。

A.9.4%

B.5.2%

C.9.2%

D.8.4%

【答案】A

4、风险管理委员会通常需要的风险监测报告类型是（）。

A.整体风险报告

B.头寸报告

C.最佳避险报告

D.以上均不是

【答案】C

5、某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民

币，2008年末总资产为15亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为

（）。

A.3.00%

B.3.63%

C.4.00%

D.4.75%

【答案】C

6、商品风险是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。

这里所述的商品不包括()。

A.农产品

B.能源产品

C.金属

D.股票

【答案】D

7、（）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实收资本

【答案】A

8、在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是()。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度

C.客户交易记录保存制度

D.大额交易报告制度

【答案】A

9、在业务外包管理活动中，()负责定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有

的外包安排。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.外包管理团队

【答案】B

10、下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（）。

A.战略风险管理是一项短期性的战略投资

B.战略风险管理短期内没有益处

C.战略风险管理不需要配置资本

D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险

【答案】D

11、下列选项不是监管部门对资本不足银行的纠正措施的是(?)。

A.对商业银行股东实施的纠正措施

B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施

C.对商业银行机构采取的监管措施

D.对商业银行合作伙伴的审查

【答案】D

12、某投资者在期初以每股18元的价格购买C股票100股，半年后每股收到

0.2元的现金红利，同时卖出股票的价格是20元，则在此半年期间，投资者在

C股票上的百分比收益率应为（）。

A.11.11％

B.11.22％

C.12.11％

D.12.22％

【答案】D

13、商业银行的风险管理流程是风险（）。

A.监测→识别→控制→计量

B.识别→计量→控制→监测

C.计量→识别→监测→控制

D.识别→计量→监测→控制

【答案】D

14、在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付

业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。

A.违反内部流程

B.人员因素

C.系统缺陷

D.外部事件

【答案】D

15、下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（）。

A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的

B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

D.由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的

权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化

【答案】C

16、划拨依法转为出让的国有建设用地使用权初始登记，其（）不发生变

更。

A.审批部门

B.土地用途

C.土地权利人

D.土地使用权范围

【答案】C