2023年-2024年初级银行从业资格之初级个人理财过关检测试卷A卷附.pdfVIP

2023年-2024年初级银行从业资格之初级个人理财

过关检测试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（）.

A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工

作方法

B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建

议

C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中

的个别步骤

D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问

题

【答案】B

2、（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要

求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括

（）。

A.客户个人财务状况

B.客户的投资风格

C.客户的投资金额和占比

D.宏观经济发生变化

【答案】D

3、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。

A.流动性良好，投资规模可随时调整

B.适配性良好

C.可进行策略回顾和业绩考核

D.没有任何风险

【答案】D

4、（2021年真题）根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，

下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（）。

A.信托公司

B.证券投资咨询机构

C.商业银行

D.证券公司

【答案】A

5、国外个人理财业务的成熟时期是()。

A.20世纪80年代末到90年代

B.21世纪初到2005年

C.20世纪90年代中后期

D.20世纪60年代到80年代

【答案】C

6、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（）。

A.个人的财务资源是有限的

B.客户都是理性的

C.客户对理财师都是信任的

D.财务资源的分配方式是多样的

【答案】A

7、（2018年真题）银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（）

两种。

A.本人教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.子女教育规划

【答案】D

8、与传统的保险产品相比，新型保险产品（）。

A.只有保障功能

B.不具有投资功能

C.兼有保障和投资功能

D.一定程度上降低了收益性

【答案】C

9、从基金赎回角度来看，债券型基金一般是（）到账。

A.T+1或T+2

B.T+2或T+3

C.T+3或T+4

D.T+4或T+5

【答案】B

10、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息必威体育官网网址

准则要求的是（）

A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露

B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

C.与本机构同事谈论客户的社会地位

D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

【答案】D

11、最终决策权在客户，是指理财师的（）职业特征。

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

【答案】A

12、（2018年真题）某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波

动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是

（）合约。

A.互换

B.远期

C.期货

D.期权

【答案】B

13、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()

是信托产品的最大风险之一。

A.项目自身风险

B.项目主体风险

C.信托公司风险

D.流动性风险

【答案】A

14、（2018年真题）商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两

类。

A.理财规划服务

B.综合理财服务

C.理财咨询服务

D.专业理财服务

【答案】B

15、《生产安全事故报告和调查处理条例》中规定，事故发生单位对事故发生

负有责任的，由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有

事故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位

证书；事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完

毕或者受处分之日起，（）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年

【答案】C

16、如果名义利率是5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率约为（）。(答案

取近似数值)

A.7％

B.-2％

C.12％

D.2％

【答案】B

17、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配