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2022-2023年初级银行从业资格之初级
银行管理基础试题库和答案要点
单选题(共200题)
1、以下不属于操作风险的特点的是()
A.风险来源广泛
B.是一种时间成本
C.损失大小难以确定
D.损失数据不易收集
【答案】B
2、下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系
统,以及外部事件所造成损失的风险
B.操作风险包括战略风险和声誉风险,但是不包括法律风险
C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施
监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性
D.商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与
本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,有
效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
【答案】B
3、以经济增加值为核心的绩效考评,对商业银行的有利影响不包括
()。
A.促使各行更加注重结构优化
B.有助于银行经营管理体系的统一
C.可以准确地衡量企业经营业绩
D.降低成本及经济资本占用
【答案】B
4、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是()。
A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行经营效率和效果
【答案】D
5、《中国内部审计准则》的施行时间是()。
A.2013年1月1日
B.2013年8月1日
C.2014年1月1日
D.2014年8月1日
【答案】C
6、下列选项中,不属于合规文化特点的是()。
A.合规文化是银行的自身需求
B.合规文化的核心是道德意识
C.合规文化体现了价值取向
D.合规文化必须通过制度传达
【答案】B
7、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法,应对操作风险的
重要手段是严格的()。
A.外部监管
B.职责分工
C.员工培训
D.内部控制
【答案】D
8、(2020年真题)下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规
定的表述,错误的是()。
A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违
规事件
C.经董事会批准,合规负责人可以同时分管业务线条
D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,每年向董事会提交
合规风险管理报告
【答案】C
9、()是规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想。
A.合规制度
B.合规体系
C.合规法律
D.合规政策
【答案】D
10、(2019年真题)商业银行的下列做法不正确的是()。
A.向关系人发放信用贷款
B.向员工发放贷款
C.向关联企业发放贷款
D.向高管发放贷款
【答案】A
11、拨备覆盖率基本标准为()。
A.1.5%
B.2.5%
C.100%
D.150%
【答案】D
12、金融消费者在市场交易中处于比一消费者更为不利的弱势地位,
下列选项中,关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是
()。
A.信息不对称在金融消费中比在一商品消费中表现得更加突出
B.金融消费者在市场交易中处于比一消费者更为不利的弱势地位,
而这种弱势地位产生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不对
称、正外部性和垄断经营
C.外部性是金融的突出特性,其表现既有正常经营时期的正外部性,
也有危机时期的负外部性
D.垄断造成的卖方市场使金融消费者在与金融机构的交易过程中处
于极为不利的地位
【答案】B
13、(2017年真题)下列选项中,不属于企业集团财务公司资产业
务的是()。
A.对成员单位办理贷款
B.对成员单位办理融资租赁
C.办理成员单位产品的买方信贷
D.发行金融债券
【答案】D
14、投资购买债券的内部收益率是指()。
A.名义收益率
B.即期收益率
C.持有期收益率
D.到期收益率
【答案】D
15、()对董事会和审计委员会负责,制定内部审计程序,评价
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