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融资计划书适用于商务总结/工作总结/工作计划汇报人：众筹方案司介绍项目分析市场分析融资方式目录

公司介绍01

公司简介包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等。公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报的有关参考资料附上。董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。历史业绩?如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励作为附件列入。公司介绍

如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。人员构成企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。组织结构管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。管理规范性对于企业产生重要影响的需要说明的事项。重大事项公司介绍

项目分析02

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。项目的基本情况项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。项目来历项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。证件状况文件010203项目分析

资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。市场定位?指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等。建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。项目分析

市场分析03

需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。房地产市场的分析表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。地方宏观经济分析未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。未来市场预测及影响因素分析现有的几个类似项目的规划、价格等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。竞争对手和可比较案例市场分析

融资方式04

融资方式房地产信托融资多种融资方式的组合股权融资方式债权融资方式债转股的融资方式一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金。在不同的时间阶段用不同的融资方式。投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款。投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。融资方式业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择，向供货商购买租赁物，提供给承租方使用，承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。债券融资融资租赁银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较优惠，贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。股票市场为资产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。银行贷款股票筹资融资方式

经济环境影响在经济增速开始出现放缓时，企业对资金的需求降低，一般应逐渐收缩债务融资规模，尽量少用债务融资方式。资金成本资金成本是指企业为筹集和使用资金而发生的代价。融资成本越低，融资收益越好。发展前景企业的盈利能力越强，财务状况越好，变现能力越强，发展前景良好，就越有能力承担财务风险。风险不同融资方式的风险各不相同，债务融资方式因其必须定期还本付息，可能产生不能偿付的风险，融资风险较大。融资方式

企业所处行业的竞争激烈，进出行业也比较容易，且整个行业的获利能力呈下降趋势时，则应考虑用股权融资，慎用债务融资。竞争程度发行普通股会稀释企业的控制权，可能使控制权旁落他人，而债务筹资一般不影响或很少影响控制权的问题。企业的控制权负债比率尤其是高风险债务比率的提高会加大企业的财务风险和破产风险。负债比率企业的股权融资偏好易导致资金使用效率降低，并且并不能保证改变用途后的资金使用的获利能力。股权融资偏好融资方式

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