2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理模考模拟试题(全优.pdfVIP

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

模考模拟试题(全优)

单选题（共45题）

1、在计算单币种敞口头寸时，所包含的项目有()

A.即期净敞口头寸

B.累计净敞口头寸

C.敞口头寸

D.总敞口头寸

【答案】A

2、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、

内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（）

活动属于这一因素。

A.交易不报告

B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长

C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷

D.有组织的劳工运动

【答案】B

3、诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件

可由一个或多个操作风险原因引发是指()

A.操作风险分类

B.操作风险构成

C.操作风险特征

D.操作风险原因

【答案】D

4、如果某种外汇敞口头寸为()，则说明机构在该币种上处于()。

A.正值；空头

B.负值；多头

C.零；多头

D.正值；多头

【答案】D

5、在利率敏感性缺口条件下，市场利率下降会导致银行的净利息收入

（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

【答案】D

6、下列关于姓名或名称变更土地登记的说法中，错误的是（）。

A.在《土地登记簿》“经办人”栏目内相应的变更了的姓名或名称上加盖变更

印章

B.姓名或名称变更的注册登记直接在宗地《土地登记簿》上进行

C.《土地登记归户册》要按土地权利人的新名称重新组装

D.由于姓名或名称变更登记是土地权利人的名称发生了变更，因此，按土地权

利人建立的《土地归户卡》应该根据注册登记的《土地登记簿》重新建立

【答案】A

7、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,上半年因核销等因素使用拨备5

亿元,补提7亿元。如果6月未根据账面计算应提货款损失准备10亿元,则6月

末该行贷款损失准备充足率为（??）

A.100%

B.120%

C.90%

D.70%

【答案】B

8、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不

变，则商业银行的流动性将()。

A.无法确定

B.减弱

C.增强

D.保持不变

【答案】C

9、错误监控／报告是指商业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／报

告的部门职责不清晰，相关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的()或

者对外部汇报不准确。

A.法律规定

B.监管职责

C.汇报义务

D.风险计量义务

【答案】C

10、（2019年真题）对高和较高国别风险敞口、单一国别最大敞口、前十大国

别敞口等可设置（）。

A.国别风险限额

B.分散度限额

C.集中度限额

D.地区限额

【答案】C

11、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项

工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提

出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的

（）阶段。

A.控制活动识别与评估

B.全员风险识别与报告

C.作业流程分析和风险识别与评估

D.制定与实施控制优化方案

【答案】B

12、施工方案比较，定量分析（）。

A.要工程施工技术

B.要大量的数据积累

C.有较多的经验积累

D.要高技术的施工员

【答案】B

13、法律成本是指（）。

A.由于工作失误、失职或内部事件，使原来能够追偿但最终无法追偿所导致的

损失，或因有关不履行相应义务导致追索失败所造成的损失，如相关文件要素

缺失等

B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔

偿，如因银行自身业务中断等

C.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少，

如洪水等导致账面价值减少

D.因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的

诉讼费用、仲裁费用及其法律成本，如评估费、鉴定费等

【答案】D

14、用声级计测定噪声时，选点在房间中心离地面高度（）。

A.1.1m处

B.1.2m处

C.1.3m处

D.1.4m处

【答案】B

15、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。

A.银行机构风险和合规性的分析、评价