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2024年初级银行从业资格之初级风险管理精选试题

及答案一

单选题（共45题）

1、(?)是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。

A.期权

B.期货

C.资产管理

D.账户划分

【答案】D

2、主要职责是执行风险管理政策的机构的是（）。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

【答案】C

3、通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评

估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管

方式是指（）。

A.银行监管

B.市场监管

C.内部监管

D.风险监管

【答案】D

4、客户评级的评价主体是()。

A.中央银行

B.商业银行

C.各类金融机构

D.政府经济管理部门

【答案】B

5、开展土地登记代理的必备要件是（）。

A.土地权利证明

B.个人或单位代理资格证明

C.委托书

D.土地登记代理合同

【答案】C

6、根据《中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》中的贷款

风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要

造成较大损失的贷款属于（）。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.可疑类贷款

D.损失类贷款

【答案】C

7、2012年6月，中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行资本管理办法

(试行)》规定，商业银行()应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高

级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事

会及高级管理层的履职情况。

A.行长

B.股东大会

C.监事会

D.理事会

【答案】C

8、经济资本主要用于覆盖和抵御银行的（）。

A.非预期损失

B.预期损失

C.大规模损失

D.普通性损失

【答案】A

9、监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况属于（）的职

能。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.市场风险管理部门

【答案】B

10、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（）

A.高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表参与信息科技管理工作

B.较大信息科技预算投入

C.设立负责信息科技风险管理的部门

D.董事会履行的信息科技管理职责

【答案】B

11、诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事

件可由一个或多个操作风险原因引发是指()

A.操作风险分类

B.操作风险构成

C.操作风险特征

D.操作风险原因

【答案】D

12、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?（）

A.外部欺诈

B.自然灾害

C.行业竞争激烈

D.交通事故

【答案】C

13、下列关于红色预警法的说法，错误的是()。

A.是一种定性分析的方法

B.要进行不同时期的对比分析

C.要对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析

D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警

【答案】A

14、零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度

（）。

A.等于0

B.小于0

C.大于0小于1

D.小于1

【答案】A

15、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

A.多户头支票欺诈

B.内幕交易

C.交易品种未经授权(存在资金损失)

D.银行内部发生的环境安全性事件

【答案】D

16、下列选项中，属于行业风险预警的行业经营风险因素的是()。

A.经济周期因素

B.财政货币政策

C.国家产业政策

D.产业成熟度

【答案】D

17、《巴塞尔新资本协议》通过降低（）要求，鼓励商业银行采用（）技术。

A.监管资本，高级风险量化

B.经济资本，高级风险量化

C.会计资本，风险定性分析

D.注册资本，风险定性分析

【答案】A

18、特种设备锅炉，其范围规定为容积大于或者等于（）L的承压蒸汽锅炉；

出口水压大于或者等于（）MPa（表压），且额定功率大于或者等于（）MW

的承压热水锅炉。

A.300.20.1

B.300.10.2

C.200.10.1

D.300.10.1

【答案】D

19、金融资产价格和