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融资租赁工程调查报告〔框架〕

承租人名称:

业务种类:

融资金额：

租赁期限：

利率〔费率〕：

担保方式：

尽职调查人：

呈报部门:

报告日期:

目录

第TOC\o1-1\h\z一局部承租人经营管理状况

第二局部承租人财务状况分析

第三局部承租人信用状况分析……….

第四局部租赁标的物及租赁工程分析……………….

第五局部融资用途和还款来源分析

第六局部担保措施分析

第七局部租赁工程风险评估

第八局部调查意见

第一局部承租人经营管理状况

承租人根本情况

〔一〕根本信息

承租人名称

成立时间

注册地址

注册资本

实收资本

所处行业

企业性质

工商年检及年检年度

贷款卡卡号

资质情况

法人代码证号

税务登记证号

其他信息

是否上市公司及股票简称、代码

行业分类一栏，医院填写行业级别，院校填写重点本科、非重点本科、专科及其他，其他事业单位填写行业资质及级别。

〔二〕经营范围及主要产品生产规模〔能力〕：

二、承租人法人治理结构

〔一〕承租人主要关联方关系

图示关联方持股股数和比例；

股东一股东二股东三申请人＊%＊%＊%

股东一

股东二

股东三

申请人

＊%

＊%

＊%

＊%＊

＊%

＊%

＊%

子公司一子公司三子公司二

子公司一

子公司三

子公司二

描述承租人主要投资人对其的控制与管理关系，对主要投资人的情况做简要介绍和分析；

承租人及其股东历史沿革情况；

描述与主要关联企业之间的关联关系、控制与管理关系、利润分配关系等；

虽无股权关系，但有其他关联关系或有密切关系的需特别说明。

〔二〕公司法人代表及主要高管人员

说明公司法人代表、财务主管及其他主要管理人员职务、姓名、年龄、教育背景、主要经历与业绩、与本职务相关的主要任职时间〔起止年份〕等。

三、承租人经营状况及管理能力分析

〔一〕所在地区及行业情况

1．地区开展概况：所在地区政策环境、经济金融环境、投资环境、政府支持力度等。

2．行业开展概况：所处行业开展规划、开展现状、资源分布情况、技术开发情况、竞争情况、产品替代性情况、行业进入壁垒、对其他行业的依赖性、行业可持续增长能力、平均销售增长率、平均利润率及未来趋势、对经济周期的敏感性等。是否为国家鼓励开展的行业，是否符合公司投向及银行信贷政策。

〔二〕根本经营状况

资质状况、行业地位、品牌经营、技术装备、产品结构、设计生产能力、生产设备利用率、实际生产规模、产品质量、市场竞争能力、产品替代性、市场占有率、价格竞争力、经营合法合规性等。

注：不同类型的客户还应根据行业特点进行重点分析：

交通类客户分析所拥有的交通网络的流量及其稳定性，是否存在来自其他已建或待建线路的威胁；

商业企业分析经销特许权：对物资流通企业，说明拥有的经销特许权情况，包括是否拥有具有竞争力的产品的经销特许权，是否负责大型国有企业的物资商品批发配送；

住宿餐饮分析拥有店面情况〔适用餐饮〕：分析店面所处的地理位置、客流量、总客房数、入住率等；

建筑施工企业分析工程中标率、中标工程情况、在建工程建设的业主情况、工程进度、质量、本钱和平安等方面的管理能力；

投资管理分析投资管理方面的能力：是否拥有实力强的投资管理队伍，对投资风险的把握能力、投资管理经验、过去投资管理的业绩；

医院分析就医环境、医疗设备、医疗及效劳水平、特色及特长等；

院校分析报考人数、实际招生人数、升学率、就业率、师资力量、教学水平、科研水平、收费标准、政策支持等方面的情况；

其他事业单位可分析专业领域优势等。

〔三〕原材料及设备供给情况

供货商的集中度；主要供货商的名称、供货品名、供货量、价格、质量、付款条件，供货的稳定性，供货合同签定情况；

供货商的竞价能力，申请人是否很容易转换到别的供货商，供货关系的稳定性；是否存在拖欠供货商款项的问题；

电力、燃气及水供给分析所拥有或开发的资源是否能满足企业开展的需要。

〔四〕销售情况

工程年份

200*年

200*年

200*年

主导产品

总销售

占比

实际产量

产销率

实际产量

产销率

实际产量

产销率

产品1

%

%

%

%

产品2

%

%

%

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产品3

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……

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营销策略、销售方式、销售地域及对市场变化的应变措施；

现有销售管道是否能满足企业需要，各种营销管道的使用情况及效果；销售人员整体素质的上下；

主要销售中间商的名称、代理金额、占比，销售价差、付款条件，销售商的竞价能力，申请人是否很容易转换到别的销售中间商，代理销售关系的稳定性；

以上以工业企业为主，其他行业根据实际情况分析。

〔五〕经营管理能力评价

通过对承租人经营状况、原材