基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷974.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指

引（试行）》，基金产品至少分为（）五个等级。

A．R1、R2、R3、R4和R5

B．B1、B2、B3、B4和B5

C．C1、C2、C3、C4和C5

D．A1、B2、C3、D4和C5

答案：A

解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基

金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试

行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品

风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投

资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基

金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规

行为发生。

2.基金从业人员应做到忠诚廉洁，关于忠诚廉洁的具体要求，下列

表述错误的是（）。

A．不得利用职务之便或所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非

法利益

B．可以为了客户的不合理要求损害所在机构的权益

C．不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

D．不得侵占或者挪用基金财产

答案：B

解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉

洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。不得为了迎合

客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权

益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

3.关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。

A．要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的

其他人不受损失

B．基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域

C．审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中

D．通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构

和金融市场的信心

答案：D

解析：A项，审慎监管，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融

机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人

不受损失。BC两项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的

全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监

控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规

制。D项，审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿

付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构

和金融市场的信心。

4.对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（）。

Ⅰ．金融资产不低于300万元的个人为合格投资者，上述金融资产不

包括期货权益

Ⅱ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合

格投资者

Ⅲ．间接投资于私募基金的投资者，应当穿透核查并合并计算人数

Ⅳ．如果私募基金的募集对象累计超过200人，应当按照公募基金接

受监管

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得

超过200人。合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且

具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于

100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万

元的单位。②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不

低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、

资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投

资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金

直接或者间接投资于私募基金的，