风险管理和规避战略.pptx

风险管理和规避战略汇报人：2024-01-22

contents目录风险识别与评估风险应对策略制定风险管理计划编制与执行风险规避战略部署持续改进与总结反思

01风险识别与评估

风险是指在特定环境下和特定时间内，由于某种不确定性因素的存在，导致实际结果与预期结果产生差异的可能性。风险定义根据风险来源和性质的不同，风险可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。风险分类风险定义及分类

风险识别方法常用的风险识别方法包括头脑风暴法、德尔菲法、SWOT分析法、故障树分析法等。风险识别工具风险识别过程中可借助风险矩阵、风险清单、风险图谱等工具进行辅助。风险识别方法与工具

风险评估通常包括风险识别、风险分析、风险评价三个步骤。风险评估流程风险评估模型风险评估指标常见的风险评估模型有模糊综合评估法、蒙特卡罗模拟法、敏感性分析法等。在风险评估过程中，需要选取合适的评估指标，如概率指标、影响指标、风险值等。030201风险评估模型建立

案例分析：某企业风险识别过程案例背景某企业在拓展市场过程中遇到了多种风险，为了有效应对风险，企业进行了全面的风险识别。风险识别过程企业采用了头脑风暴法和德尔菲法进行风险识别，同时借助风险矩阵对识别出的风险进行了排序和分类。风险识别结果经过风险识别，企业发现市场风险、信用风险、操作风险是当前面临的主要风险，为后续的风险管理和规避提供了重要依据。

02风险应对策略制定

123通过全面识别潜在风险，并进行深入评估，以制定针对性的预防措施。风险识别与评估确保企业运营有章可循，减少人为因素引发的风险。建立健全的规章制度提高员工风险意识，增强其风险防范能力。培训与教育预防性策略

通过多元化投资或经营策略，降低单一风险对企业的影响。风险分散采取积极措施抑制风险的发生，如加强内部控制、优化业务流程等。风险抑制制定完备的应急计划，以应对突发事件，减轻其对企业的不利影响。应急计划减轻性策略

通过购买保险，将部分风险转移给保险公司。保险将非核心业务外包给专业机构，转移运营风险。外包与其他企业建立合作关系，共同应对风险，实现风险共担。合作与联盟转移性策略

风险容忍对于某些无法避免且影响较小的风险，企业可以选择容忍并接受其存在。风险自留在充分评估风险后，企业主动承担部分风险，以获取更高收益。风险预算为企业可接受的风险水平设定预算，以确保风险在可控范围内。接受性策略

03风险管理计划编制与执行

0102明确风险管理目标及原则确立风险管理原则，包括预防为主、全员参与、持续改进等。确定风险管理的主要目标，如降低损失、提高安全性、确保业务连续性等。

识别潜在风险分析风险影响制定风险应对措施确定风险管理责任人制定详细风险管理计划通过风险评估、历史数据分析等手段，识别可能对组织产生不利影响的潜在风险。针对不同类型的风险，制定相应的预防、减轻、转移和应急措施。对识别出的风险进行分析，评估其可能性和影响程度，以便优先处理高风险事项。明确各级管理人员在风险管理中的职责和权限，确保风险管理计划得到有效执行。

根据风险管理计划的需求，合理配置人力、物力、财力等资源，确保风险管理工作的顺利开展。结合组织实际情况，制定风险管理预算计划，确保所需资金得到及时、充足的保障。资源配置与预算安排制定预算计划合理配置资源

建立监控机制通过定期风险评估、审计等手段，对风险管理计划的执行情况进行实时监控，确保各项措施得到有效落实。建立报告机制定期向上级管理部门报告风险管理计划的执行情况和成果，及时反馈存在的问题和改进建议，促进风险管理工作的持续改进。监控与报告机制建立

04风险规避战略部署

03持续关注行业动态和政策变化及时调整经营策略，降低因市场变化和政策调整带来的风险。01建立专业的市场调研团队具备丰富的行业知识和市场经验，能够准确识别和评估潜在风险。02完善市场调研工具和方法运用先进的数据分析技术和市场调研方法，提高对市场趋势的预测能力。市场调研及预测能力提升

制定多元化的经营策略01根据市场变化和客户需求，灵活调整产品和服务策略，降低单一经营风险。强化供应链管理02优化供应商选择和库存管理，确保原材料供应稳定，降低生产中断风险。提升品牌影响力和市场竞争力03通过品牌建设、营销推广等手段，提高企业在市场中的知名度和竞争力。灵活调整经营策略以适应变化

完善内部控制流程建立健全的内部控制流程，确保企业运营合规、资产安全。强化风险管理意识加强员工风险管理培训，提高全员风险管理意识和能力。建立风险预警机制运用先进的风险管理技术和工具，实时监测潜在风险，及时发出预警信号。加强内部控制体系建设

与行业协会和专业机构合作加入行业协会和专业机构，共享行业信息和资源，共同应对行业风险。与其他企业建立战略联盟通过与其他企业建立战略联盟，实现资源共享、优势互补，共同抵御市场风险。