反洗钱师CAMS资格考试2018第六版仿真题回忆考点版 30题(含答案).pdfVIP

2018年第六版真题回忆

1.沃尔夫斯堡代理银行指引

代理行对委托行做尽职调查时，应将委托行风险评估、可疑

交易报告流程，纳入尽职调查范围。

2.对于银行内部调查

主要是查自己的员工有无内外勾结

对于外部检查

主要是检查可疑交易问题

3.恐怖组织，涉恐资金的主要来源是以下哪两项？AB

A贩卖古文物

B人口贩卖

C伪装慈善组织募集

D绑架勒索

洗钱和恐怖融资活动庇护所的三个特征：BCD

A避税天堂

B洗钱上游犯罪种类有限

C执法不严、惩罚不力

D反洗钱法律法规所管辖的机构和人员对象的类型有限

利用电子银行进行洗钱，风险最大的特点是：A

A快速

B非面对面

C跨境交易

D难以追溯

代理行需对委托行进行CDD。应包括以下哪三项内容ABC

A委托行的反洗钱制度体系

B评估委托行客户的洗钱风险（签订代理协议）

C委托行的所有权结构

D委托行受监管的力度和有效性

关于政治公众人物（PEP）以下哪些说法是正确的：ABC

PEP指在本国被赋予或曾被赋予重要公共职能的人物

PEP既包括政要本人也包括其亲属、亲信人士

PEP国内、国外在CDD过程中无区别

有关于黑市比索交易以下说法正确的是：BD

A毒贩与出口商之间有资金转移

B毒贩与出口商之间无资金转移

C全部过程中有资金跨境支付

D全部过程中无资金跨境支付

以下哪类公司组织是最受非法活动滥用的？A

A有限责任公司

B离岸公司

C国际商业公司

D私人投资公司

10.以下关于哈瓦拉（替代性汇款体系）说法正确的是:BC

A.往往与国际贸易有关

B一般与国际贸易无关

C不一定有货币转移，达到平账目的即可

D涉及货币转移

FATF制定了不合作国家和地区的名单，此类文件每年公布3

次。

以下文件具有法律效力的有：C

A.2012年FATF40项建议

B.Basel委员会《银行客户尽职调查》

C.欧盟反洗钱3号令

D.沃尔夫斯堡集团《私人银行反洗钱准则》

12.关于金融特别行动组类似的区域性组织和成员：只需要

记住亚太反洗钱工作组（APG）是其中影响最大、成员最广

泛的。

13.以下关于《爱国者法案》说法正确的是：

A.对于代理银行为国外的非上市银行，需对其持股10%以上

的股东进行EDD；

B.禁止为空壳银行开立代理账户；

C.爱国者法案主要关注点是：建立代理关系时，代理行对委

托行做的EDD是否到位

D.相关金融机构、非金融机构均需对洗钱人员信息进行强制

性的共享

14.所有美国人员和机构都必须遵守美国财政部海外资产办

公室的法规，这里所说的美国人员和机构包括：ABC

A美国公民和永久居民

B美国境内的所有个人和实体

C所有在美国成立的实体及海外分支机构

D所有与美国实体有交易的外国实体或个人

以下哪三项是反洗钱政策中应该包含的？ABC

A依照法律法规变化的能力

B及时向董事会、高管层报告

C明确反洗钱制度责任人的责任

D遵循国际上所有政府、组织对反洗钱合规管理的要求

关于反洗钱培训一下哪两种说法是对的？BCD

A课堂培训是相对较好的选择，效果较网络教学要好

B银行应评估是否让第三方或外包人员参与专门的反洗钱培

训

C为保证培训效果可以设置出勤、测试等功能

D培训对象应包括业务操作人员

17.某客户是出口商人，到离公司、家10公里以外的银行开

户；且多次询问大额报告报告上限；账户开立以来收到全世

界各国的汇款多笔；近期收到多笔来自洗钱高风险地区的款

项，经核查无真实贸易背景；

以下哪项表明其存在洗钱风险？D

A离公司、家10公里以外的银行开户

B多次询问大额报告报告上限

C账户开立以来收到全世界各国的汇款多笔

D近期收到多笔来自洗钱高风险地区的款项，经核查无真实

贸易背景

18.某客户想要购买两套价值2000万美元的房产，但是不愿

透露自身的姓名和身份，想通过有限责任公司的形式进行支

付，该公司刚刚于3个月前成立无法核实受益人，且一周前

收到避税天堂某公司汇入的2000万美元。

出现哪个危险信号时，考虑提交可疑报告？D

A不愿透露自身的姓名和身份

B想通过有限责任公司的形式进行支付

C该公司刚刚于3个月前成立无法核实受益人

D一周前收到避税天堂某公司汇入的2000万美元。

19.以下关于开展调查和回应调查说法正确的是:ABD

A内部调查往往是查有无内外勾结的问题

B收到政府作证传票或搜查令