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内控合规

1、任何单位和个人购买商业银行股份总额()以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机

构批准。——[单选题]

A5%

B8%

C10%

D15%

正确答案：A

2、在()情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。——[单选题]

A严重违法经营

B重大违约行为

C可能发生信用危机,严重影响存款人利益

D擅自开办新业务

正确答案：C

3、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内()。——[单选题]

A从事信托投资和股票业务

B代办保险

C向非银行金融机构和企业投资

D从事股票业务

正确答案：B

4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，

国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括()。——[单选题]

A限制资产转让

B限制分配红利

C责令暂停部分业务

D促成机构重组

正确答案：D

5、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责

任。——[单选题]

A合规管理人员

B负责人

C高管人员

D全体员工

正确答案：B

6、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复

杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素

的是（）。——[单选题]

A董事会和高级管理层的有效监控

B完善的市场风险管理政策和程序

C完善的内部控制和独立的外部审计

D市场风险研究

正确答案：D

7、商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、

计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。——[单选题]

A董事会

B监事会

C行长

D高级管理层

正确答案：A

8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？——[单选题]

A资质

B经验

C专业技能

D个人关系网

正确答案：D

9、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。——[单选题]

A拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

C识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序

D识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提

供独立的报告

正确答案：D

10、合规负责人的职责中，不包括（）。——[单选题]

A全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D分管业务条线

正确答案：D

11、合规风险管理体系基本要素不包括（）。——[单选题]

A合规政策

B合规风险管理计划

C合规风险识别和管理流程

D合规性审计

正确答案：D

12、《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。—

—[单选题]

A全面性原则统一性原则

B独立性原则公正性原则

C重要性原则及时性原则

D公开性原则有效性原则

正确答案：D

13、以下不属于商业银行内部控制目标的是（）。——[单选题]

A保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C保证商业银行风险管理的审慎性

D保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

正确答案：C

14、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于()。——[单选题]

A0.04

B0.06

C0.08

D0.1

正确答案：A

15、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间

发生的授信包括：()——[单选