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【推荐】保险计划书封面-word范文模板

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保险计划书封面

篇一：保险计划书

一：

保险计划书的构成（样本）

1、封面：包括图案和名言

保险的意义，只是今日作明日的准备,生时作死时的准备，父母作儿女的准备儿

女小时作儿女长大的准备，如此而已。今日预备明天，这是真稳健，生时预备

死时，这是真旷达，父母预备儿女，这是真慈爱。能做到这三步的人，才能算

作现代人。

——胡适

我们的人民在自由的天地里和未来的信仰中，一个最明显的例子是，上千万人

民拥有寿险保单的事实。

——艾森豪威尔将军

保有适当的保险，是一种道德责任，是大部分国民所应负有的责任。

——罗斯福总统

对于一个愿意帮助他人的人，我没有想到比购买保险更好的方法。

——约翰逊总统

人寿保险是唯一的经济工具，能够保证在未来的一个不可知的日子，有一笔可

知的金钱。

——丘吉尔首相

别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富，是给自己

和亲人买了足够的人寿保险。

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——李嘉诚

2、引言

3、险种设计

4、保险利益

5、联系方式及其他

二、如何撰写保险计划书

计划书是一种沟通的媒介，它最终的目的是获得保单。一份好的计划书能体现

业务人员的专业，更能让客户认同你的建议，激发客户的购买欲望。寿险产品

是无形商品，推销要着重解决客户的寿险和理财需求，因此，一份专业、完美

的计划书是不可缺少的销售利器。

如何让计划书更显专业？如何让客户看了你的计划书后马上做出决定呢？下面

谈一谈计划书文案撰写的一些技巧。

准确表达客户需求和解决方案

只有把客户的需求表达出来，这样的计划书才能切合他们的心意，只有根据客

户的需求为其推荐产品和服务，并足以解决他们的问题，才能强化客户的购买

动机。这要贯穿整个计划书的撰写思路，并可用以下方法和技巧表达。首先，

起个好标题，把客户的需求或解决方案点明。比如，有一次我为某企业的高级

管理和技术人员设计保险计划，企业投保目的是为了留才，我起了这样的题目：

“某某公司留才保障计划书”。像“雨后彩虹保险计划”这样的题目，从题目

中就可以看出这是一份为保障年老生活品质而设计的，有利于创造轻松的感觉；

其次，在计划书开头，可把客户的需求以及设计思路做一个描述，通过引用报

刊杂志上刊登的一些资料和数据，增加可信度，如为小孩设计教育

金保险，可引用有关上大学学费的数据；再次，在介绍保险功用时，要突出解

决方案，明确保险能给客户解决的问题。

善于引用事例

但要用第三者人称

在讲解时，善于引用事例能起到较好的效果。谈保险离不开“生、老、病、死”

的字眼，但如果用第二人称，客户会很忌讳，老讲“你如果生病了”、“你如

果身故了，保险能为你提供什么保障”，客户听了会很刺耳，但你如果用第三

人称，“小李如果生病了……”之类的，就可避免这些困惑。

让数字说话

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但要善于画龙点睛

在保险计划书中，一般要列出很多数字，通过这些数字说明问题，让客户感觉

到购买保险的需求。但如果仅把数字罗列出来，不易收到实效。比如，有一个

客户购买千禧理财保险，如果仅把每年所交保费、总保费以及客户每三年领取

的返还金，每年保额递增，身故保障金和红利预期等列出来，没有点明这些钱

对客户有何用途，客户看了会没什么感觉。如果我们在计划书中就为客户做好

财务安排，效果就不一样，如“保险金额每年递增××元，以抵御通货膨胀的

影响而造成的保障不足”、“把定期返还金和红利累积起来，可以作为养老金”

等等。

其他引起客户关注的技巧

在撰写计划书时，充分利用一些技巧还能吸引客户的眼球，引起客户的关注，

达到沟通的目的。我经常用的手法是，巧妙使用表格和图案，让客户一目了然；

句子不能太长，读起来易懂，也方便；最吸引人最符合客户需求的要突出，比

如，在写保险保障功能时，不一定按条款里的顺序，对有些人要突出保障功能，

有些人要突出养老功用。

三、撰写保险计划书的关键。

寿险代理人的工作，从专业角度上讲，就是设法帮助客户识别现在乃至未来潜

在的财务风险问题，并为客户提供解决财务风险的