七月中旬银行业法律法规与综合能力银行从业资格综合测试试卷 .pdfVIP

七月中旬银行业法律法规与综合能力银行从业资格综合测

试试卷

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列关于股份有限公司采取的公司设立方式的表述，正确的是（）。

A、只能采取募集设立的方式

B、既可采取发起设立的方式，也可采取募集设立的方式

C、不能采取发起设立或募集设立，法律对其另有规定

【参考答案】：B

【出处】2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：本题考查股份有限公司的设立方式，发起设立、募集设立均

可。股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登

记的全体发起人认购的股本总额。股份有限公司采取募集方式设立的，注册

资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。

2、金融犯罪的主体是（）。[2014年6月真题]

A、只能是自然人

B、可以是自然人，也可以是单位

C、只能是单位

【参考答案】：B

【解析】：金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。自然人作为

金融犯罪主体，有的是一般主体，有的是特殊主体。例如，违法向关系人发

放贷款罪就是特殊主体，必须是银行或者其他金融机构的工作人员。单位作

为金融犯罪的主体，也有一般主体和特殊主体两种，特殊主体为银行或者其

他金融机构。

3、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（）。

A、2005年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地

B、我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易

C、商业银行是资产支持证券的主要投资者

【参考答案】：B

【出处】2013年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易，其

投资者仅限于银行问债券市场的参与者，因此，商业银行是其主要投资者。

4、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关

联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A、银行业监督管理机构负责人

B、中国人民银行

C、检察院

【参考答案】：A

【解析】：《银行业监督管理法》第41条规定：“对涉嫌转移或者隐匿

违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻

结。”故本题选A。

5、根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，

银监会的具体职责不包括（）。

A、制定并发布监管制度的职责

B、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的职责

C、指导、监督自律职责

【参考答案】：B

【解析】：根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管

的分工，银监会的具体职责主要可分为以下七类：①制定并发布监管制度的

职责；②准入职责；③非现场监管职责；④现场检查职责；⑤报告职责；⑥

指导、监督自律职责；⑦国际交流合作职责。C项属于中国人民银行的主要职

责。

6、“二八定律”是指（）。

A、占比为80％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右

B、占比为80％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到20％左右

C、占比为20％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右

【参考答案】：C

【解析】：客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成，

在公司客户中，分为大客户与中小客户；在零售客户中，分为高净值客户与

普通客户。根据“二八定律”，占比仅为20％左右的高端客户，其对银行盈

利的贡献度达到80％左右。

7、债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、

宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本（）以上的出资人，

可以向人民法院申请重整。

A、二十分之一

B、十分之一

C、五分之一

【参考答案】：B

8、下列关于质权设立时间的说法，不正确的是（）。

A、以本票出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立

B、以注册商标专用权的财产权出质的，质权自有关主管部门办理出质登

记时设立

C、以应收账款出质的，质权自有关主管部门办理出质登记时设立

【参考答案】：C

【解析】