2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案).pdf

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

通关题库(附答案)

单选题（共45题）

1、（2018年真题）根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，本机构

发生挤兑事件的，商业银行（）。

A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，

并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况

B.及时对本机构信用评级大幅下调

C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他

报告中详细披露

D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟

采取的应对措施应当及时向中国银监会报告

【答案】D

2、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是()。

A.交易协议达成前，就办理交割

B.交易协议达成后，不能办理交割

C.交易协议达成后，立即办理交割

D.交易协议达成前，不能办理交割

【答案】C

3、（2017年真题）一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择

的市场是（）。

A.股票市场

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

4、（2017年真题）债券回购的最长期限为（）。

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月

【答案】B

5、（2019年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等

属于（）。

A.核算方法的独特性

B.监督的政策性

C.内部控制的严密性

D.核算内容的社会性

【答案】C

6、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助()有效识别和管理商业银行所

面临的合规风险。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.内部审计人员

【答案】C

7、根据《银团贷款业务指引》下列关于银团费用的说法，正确的是（）。

A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费

B.银团贷款收费应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵

头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明

C.银团贷款收费的具体项目可以包含安排费、承诺费、代理费等

D.承诺费一般按为未用余额的一定比例一次性收取

【答案】C

8、根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规

管理职责的是（）。

A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理

人员，并确保合规管理部门的独立性

B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合

规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调

C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变

化情况适时修订合规政策

【答案】C

9、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工

具。

A.存款保险制度

B.存款准备金制度

C.公开市场业务

D.利率政策

【答案】B

10、下列关于金融机构虚假出资或者抽逃出资的说法，错误的是()。

A.金融机构抽逃出资的，责令停业整顿，并处抽逃出资金额5％以上10％以下

的罚款

B.金融机构虚假出资的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪

律处分

C.金融机构抽逃出资的，情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证

D.金融机构虚假出资的，对直接责任人员给予开除的纪律处分

【答案】D

11、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（）为主要依

据，设定明确、可行的目标值。

A.年度经营利润

B.年度经营计划

C.年度业务增速

D.年度监管指标

【答案】B

12、()旨在通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行经营活动、风险

状况、内部控制和公司治理效果，促进稳健发展。

A.合规文化

B.内部审计

C.外部审计

D.风险管控

【答案】B

13、财务公司的同业资产业务包括同业拆出和()。

A.买入返售

B.卖方信贷

C.买方信贷

D.卖出返售

【答案】A

14、（）是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会

团体法人。

A.中国银行业协会

B.银保监会

C.中国信托业协会

D.中国财务公司协会

【答案】D

15、根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行的不良贷款率不得高于

（）。