专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行监管体制)-试卷.pdfVIP

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行

监管体制）-试卷1

(总分：68.00，做题时间：90分钟)

一、单项选择题(总题数：9，分数：18.00)

1.银行监管的本质实际上是()监管。

（分数：2.00）

A.法律

B.行政规章

C.制度√

D.风险

解析：解析：市场经济首先是规则经济或者是法制经济，银行监管的本质实际上是制度监管，正如高兰所

说，“监管就是制定并实施规则的一种活动”。

2.英国国会通过了()，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。

（分数：2.00）

A.《反不正当竞争法》

B.《反垄断法》

C.《金融服务改革法案》

D.《反泡沫公司法》√

解析：解析：1720年，在英国出现了一次股票投机狂潮，即著名的“南海泡沫”。为防止股票过度投机，

英国国会通过了《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。

3.在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，()与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。

（分数：2.00）

A.证券交易委员会

B.联邦存款保险公司

C.美联储√

D.货币监理署

解析：解析：对应金融控股公司的伞状结构，美联储被赋予伞形监管者职能，成为金融控股公司的基本监

管者，并且与财政部一起认定哪些业务属于允许金融控股公司经营的金融业务。

4.巴塞尔委员会产生的直接原因是()。

（分数：2.00）

A.巴林银行的倒闭

B.华盛顿互惠银行的倒闭

C.北海道拓殖银行

D.赫斯塔特银行的倒闭√

解析：解析：1974年，美国、英国、原联邦德国和阿根廷的跨国银行相继发生倒闭事件，尤其是原联邦德

国拥有8亿美元资产的赫斯塔特银行的倒闭，是巴塞尔委员会产生的直接原因。

5.下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是()。

（分数：2.00）

A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔

B.在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构

C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者

D.其文件具备一定的法律效力√

解析：解析：D项，巴塞尔委员会并不具备任何凌驾于国家之上的正式监管特权，其文件也不具备任何法

律效力。

6.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括()。

（分数：2.00）

A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

B.“部门执法”的局面凸显

C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离√

解析：解析：我国银行监管制度在探索成形阶段的特点主要有三个：①监管手段进一步丰富，增加了非现

场监管，并注意与现场检查的配合运用；②各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增

大，“部门执法”的局面凸显；③在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面

的内容，但仅仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。D项属于改革调整阶段

的特点。

7.银行监管的最高层次是()。

（分数：2.00）

A.银行自我监管

B.外部监管√

C.行业自律

D.市场约束

解析：解析：银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一

监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。

8.我国传统的监管工具不包括()。

（分数：2.00）

A.流动性

B.拨备覆盖率

C.不良资产率

D.杠杆率√

解析：解析：我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。D项是中国

银监会于2011年4月27日公布的《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》中新引进的

工具。

9.()明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

（分数：2.00）

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》√

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中华人民共和国中国人民银行法》

D.《中华人民共和国外资银行管理条例》

解析：解析：银行业监管法律