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国开电大《金融营销基础》形考任务1-4参考答案

课程代码：04326

形考任务1

一、单项选择题

1.金融营销的主体是（）。

A.金融产品

B.金融服务

C.金融企业

D.金融市场

2.现代金融营销阶段是从（）开始。

A.21世纪

B.20世纪90年代

C.20世纪70年代

D.2050

世纪年代

3.与4Ps理论相比，4Cs理论注重以（）为导向。

A.消费者需求

B.市场

C.企业价值最大化

D.股东财富最大化

4.以下关于金融营销经济环境的说法，不正确的是（）。

A.一般来说，经济发展水平越高，社会对金融服务的需求就会越大

B.一般来说，居民收入水平的提高会使居民对金融产品和服务的需求增大

C.一般来说，中等收入国家的居民对金融产品和服务的需求最大

D一般来说，闲置资金的增加会使居民对保值增值金融产品的需求增大

．

5.金融企业在经营过程中，面临越来越多的竞争对手，除了同业竞争对手、行业

之间竞争对手外，还有（）。

A.证券公司的竞争

B.基金公司的竞争

C.保险公司的竞争

D.行业外部竞争对手

6.金融客户的机构客户中，（）通常是金融市场的大宗客户。

A.工商企业

B.政府

C.金融企业

D.机构投资者

7.在货币市场上，工商企业的金融需要主要与以（）为目的的资金余缺密切相关。

A.上市

B.发债

C.贷款

D.融通

8.各类金融企业开展业务的领域是不同的，比如商业银行主要在（）。

A.间接融资领域开展业务

B.直接融资领域开展业务

C.间接、直接融资领域开展业务

D.工商企业开展业务

9.以前，50岁以上的香港人很少购买人寿保险，因为传统的说法是在这个年纪买

人寿险是坏运气的征兆。这是影响个人客户金融交易行为外在因素中的哪个因素?

（）

A.参考群体

B.文化因素

C.角色与定位

D.家庭因素

10.客户开发的缘故法是指（）。

A.建立影响中心，利用他人的影响力开拓客户，建立口碑。

B.进入一栋楼宇从高楼层到低楼层逐家上门营销。

C.营销人员根据自身的特点，立足于适合自己的个性、教育背景、工作经历或者

人际关系等，去建立一个专门市场的方法。

D.是指运用身边熟悉的人及人际关系进行客户开拓。

11.缘故法的特点除了被拒绝的机会小、成功机会较大外，还有（）。

A.潜在客户资料容易收集

B.目的明确、开门见山

C.理论上客户可以无限多

D.费用低

12.客户接近策略中，在确定约访对象时，金融企业营销人员应尽量设法直接约

见（）。

A.熟人

B.购买决策人

C.介绍人

D.有兴趣的人

13.金融营销人员应具备的专业能力除了解本企业产品及竞争对手的产品情况、

服务状况、行业状况外，还应了解（）。

A.产品前景

B.国家政策

C.产品可能的风险

D.客户的职业状况

14.在促成交易的信号中，以下属于行为信号的是（）。

A.肯定或称赞产品

B.询问产品的细节

C.询问是否有价格优惠政策

D.反复仔细地翻看产品资料

二、多项选择题

15.下列说法正确的是（）。

A.金融营销的流程是从资金供应方到金融企业；

B.从金融企业再到资金需求方；

C.资金供应方是金融企业的营销重点；

D.资金供应方和资金需求方都是金融企业的营销重点。

16.现代金融营销阶段，金融企业更强调面对面地提供金融服务，金融营销理念

有原来的产品营销转向（）。

A.关系营销

B.服务营销

C.整合影响

D.单项营销

17.“4Ps”理论是以单个企业为分析单位，认为影响企业营销活动效果的因素是

（）。

A.可控因素

B.不可控因素

C.宏观因素

D.微观因素

18.企业开展金融营销的任务通常包括分析客户需求、开发金融产品和（）。

A.提供决策依据

B.收集市场信息

C.制订营销策略

D.提供金融服务

19.金融营销的宏观环境包括（）。

A.政治法律环境

B.经济环境

C.人口环境

D.科技环境

20.按照参与金融交易主体的性质，金融客户可分类为（）。

A.家庭客户

B.企业客户

C.个人客户

D.机构客户

21.个人或家庭参与金融交易的动机是多种多样的，如（）等。

A.准备学费

B.婚丧嫁娶

C.生老病死

D.间接投资

22.机构投资者参与金融交易的资金数额较大，对于金融市场的影响也较大，其

投资对象主要是（）。

A.股票

B.基金

C.企业债

D.政府公债

23.影响个人客户金融交易行为的内在因素主要包括（）。

A.需求动