七月中旬银行从业资格训练试卷 .pdfVIP

七月中旬银行从业资格训练试卷

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、相关信息缺乏共享和文档记录属于人员因素中哪一类原因造成

的损失?（）

A、知识技能匮乏

B、内部欺诈

C、核心雇员流失

【参考答案】：C

【解析】：核心雇员流失造成的风险体现为商业银行对关键人员

（如交易员、高级客户经理）过度依赖的风险，包括缺乏足够的后备人

员、关键信息缺乏共享和文档记录、缺乏岗位轮换机制等。

2、信贷授权可以采用多种书面形式，其中（）比较规范、正式，

也较为常用。

A、规章制度

B、岗位职责

C、授权书

【参考答案】：C

【解析】：信贷授权可以采用授权书、规章制度、部门职责、岗位

职责等书面形式。其中，授权书比较规范、正式，也较为常用。

3、下列不属于定期存款的是（）。

A、整存整取

B、通知存款

C、存本取息

【参考答案】：B

【解析】：C是属于其它储蓄存款

4、民事主体依法被宣告破产的能力，是指（）。

A、破产资格

B、破产清算

C、破产法律

【参考答案】：A

【解析】：

【解析】破产资格是指民事主体能够被宣告破产的能力。我国仅有

具备法人资格的企业才有破产资格，其他企业不具备，如独资公司、个

体户等，均不具备破产资格。

5、按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融

机构进行处置方式不包括（）。

A、出售

B、重组

C、接管

【参考答案】：A

【出处】:2015年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措

施。

6、存款业务是属于商业银行的（）。[2015年10月真题]

A、中间业务

B、负债业务

C、其他业务

【参考答案】：B

【解析】：负债业务是商业银行形成资金来源的业务，是商业银行

资产业务和中间业务的重要基础。商业银行负债业务包括存款业务和非

存款业务。

7、稳健型投资者为了获得稳定的现金流，应当投资于（）基金。

A、创业基金

B、收入型基金

C、成长型基金

【参考答案】：B

【出处】:2013年上半年《个人理财》真题

【解析】成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报

的投资者，而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目

的的稳健投资者，投资者应当根据自身的投资目标、风险偏好、所处的

生命周期阶段、税收状况以及其他约束条件等作出决策。创业基金和成

长型基金投资于创业成长阶段发展不是那么成熟的公司，风险会稍微高

一点。对冲基金是用来进行投机保值的，风险很大，现金流不能保证稳

定性。

8、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为（）。

A、记名股票和无记名股票

B、流通股票和非流通股票

C、普通股股票和优先股股票

【参考答案】：C

【解析】：根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通

股股票和优先股股票。A项，按票面是否记载投资者姓名，股票分为记

名股票和无记名股票；B项，按票面有无面额，股票分为面额股票和无

面额股票；C项，按照股票是否流动，可将其分为流通股及非流通股两

大类。

9、（）是现代商业银行控制操作风险的基石。

A、健全的内部控制体系

B、完善的公司治理结构

C、信息系统一

【参考答案】：B

【解析】：完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基

石。

10、声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（）。

A、相互排斥、互不共存

B、交叉存在、互相作用

C、没有关系

【参考答案】：B

【解析】：声誉风险可能产生于商业银行运营的任何环节，并通常

与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用。因此，声誉

风险识别的核心是正确识别八大类风险中可能威胁商业银行声誉的风险

因素。