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《个人理财规划》课程2022个人理财第一次作业

一、单项选择题

1、（A）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A、

理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（B）举办的补充

养老保险计划。A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，

也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的

（A）A、依据B、签证C、证据D、信息

4、财务信息是指客户目前的（B），资产负债状况和其他财务安排以

及这些信息的未来变化状况。

A、收入总额B、收支情况C、支出情况D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户

的（B）A、正式授权B、书面授权C、公证授权D、口头授权二、多项选

择题

1、政府举办的社会保障计划包括（AC）

A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险B、

旅游补贴C、社会救济、社会福利计划D、最低工资保障

2、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守

型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：

（CDE）A、保守型B、轻度保守型C、中立型D、轻度进取型E、进取型

3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物

业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女

教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非

经常性支出主要包括（ABD）

5、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债

时间长短，负债可被可被分为（ABD）

A、短期负债B、中期负债C、中长期负债D、长期负债三、名词解释

1、现金流量：

按照时间顺序列明的现金流入量和流出量，称为现金流量

2、贴现率：

是我们用来比较期初支付的本金与期末收到的净收益之间的比率或收

益率（回报率、收益率实际上都是贴现率）

3、货币的时间价值：

当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。

4、现值：

若每年等额的流入（流出）量为A，每年利率为i，共n年用一定贴

现率折算到现在的现金流量的现值，用P表示。

5、终值:

若每年等额的流入（流出）量为A，每年利率为i，共n年，则n年

的现金流量总和折算到n年末为现金流量的终值，用F表示。