2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案6.pdfVIP

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案6

考号姓名分数

一、单选题每（题I分，共100分）

1、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A.投资风险一样

B.投资风险高低法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

答案：C

解析：价值型股票基金的投资风隆要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

2、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

C.上市公司质量

D.投资时间长短

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

3、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

答案：C

解析：投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士

顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

4、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基木情况的方式，为其办结备案手续。其

中，网站公示内容不包括私募基金（）

A.主要投资领域

B.备案时间

C.托管人

D.代销机构

答案：D

5、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报（）备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所：中国基金业协会

D.会计师事务所：中国证监会

答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

6、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回活动是指（）。

A、基金销售

B、基金销售支付

C、基金份额登记

D、基金估值核算

答案为A【解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金

份额的申购、赎回，并收取以基金交易含（开户）为基础的相关佣金的活动。

7、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

A.基金管理公司的管理人及董事

B.基金管理公司的监事会及监事

C.基金管理公司总经理

D.基金管理公司风险控制委员会

答案为A

【解析】基金管理公司的管理人及董事应保证基金年度报告的真实、准碓完整，并就其保证承

担个别及连带责任。

8、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（

【.忠诚廉洁

II.专业审慎

III.勤勉尽责

IV.顾客至上

A、I、H

B、I、in

C、II.Ill

D、II、IV

答案为B【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个

方面：一是忠诚廉洁、二是勤勉尽责。

9、基金主要投资比例应符合

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到

期日在1年以内的政府债券

C.法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定

的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额

不得超过基金资产净值的30%

答案：B

解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%;法规规定，法

规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内

容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，

金额不得超过基金资产净值的40%。。

10、以下选项中，属于投资产品组合的是（）o

A、货币、债券、基金

B、股票、存款单、基金

C、股票、债券、基金

D、存款单、债券、基金

答案是C【解析】本题考查金融居美理财。居民理财的主要方式是货币储蓄投资两类，股票、

债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不