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2021-2022年初级银行从业资格之初级风险管理能力

检测试卷B卷附答案

单选题（共50题）

1、商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管

理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度，以下不正确的是（）。

A.不能超越本行业务的现实需求

B.要慎重对待系统设计、开发的全过程

C.要追求快速见效，争取用最短的时间完成系统设计、开发的全过程

D.不能贪大求全

【答案】C

2、下列关于公允价值、名义价值、市场价值的说法中，不恰当的是()。

A.在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值

B.市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的当前价值

C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括

D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值

【答案】B

3、下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别

B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效

管理

C.利用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据

统计

D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度

【答案】C

4、下列不属于商业银行制定全面的信息科技风险管理策略应包含的内容的是

（）。

A.信息分级与保护

B.信息科技运行和维护

C.风险计量和监测机制

D.人员安全

【答案】C

5、根据《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允

价值的变动不计人损益而是计人所有者权益的资产是（）。

A.持有到期的投资

B.可供出售金融资产

C.贷款

D.应收款

【答案】B

6、抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，其转让所得价款

（）。

A.由抵押人自行处理

B.向抵押权人提前清偿债务

C.由抵押人和抵押权人进行平分

D.若由于抵押权人的原因无法接受该价款，则可由抵押人自行支配

【答案】B

7、商业银行对()变化的敏感程度直接影响资产负债的期限结构。

A.汇率

B.利率

C.宏观经济政策

D.市场价格

【答案】B

8、通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避属于（）策略。

A.消除风险

B.回避风险

C.转移风险

D.承受风险

【答案】B

9、（2019年真题）借款人甲的内部评级1年期违约概率为0．01％，则其根据

《巴塞尔新资本协议》定义的违约概率为（）。

A.0.01％

B.0.02％

C.0.03％

D.0.04％

【答案】C

10、对小企业进行信用风险分析时，商业银行应关注一些主要的风险点，以下

不属于对小企业进行信用风险分析时应关注的是()。

A.很少开具发票

B.可能出现逃债现象

C.产品多样化

D.经不起原材料价格波动

【答案】C

11、（2021年真题）根据我国监管当局要求，商业银行并表和未并表的杠杆率

均不得低于（）

A.6%

B.4%

C.2%

D.5%

【答案】B

12、在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指()。

A.根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的

程度计提的用于弥补专项损失的准备

B.根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备

C.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备

D.在利润分配中计提的一般风险准备

【答案】A

13、某银行2015年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿

元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3％，则该银

行次级类贷款余额最多为（）亿元。

A.200

B.400

C.600

D.800

【答案】C

14、下列不属于市场风险计量方法的是（）。

A.计算债券组合久期

B.计算单一币种的多头和空头缺口

C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分

D.根据交易对手评级设置授信额度上限

【答案】D

15、（2018年真题）（）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金

融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是

让非法资金进入