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2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库

第一部分单选题(200题)

1、2016年9月，银监会印发《银行业金融机构全面风险管理指引》，

将（）列入银行业全面风险管理体系十大风险。

A.流动性风险

B.模型风险

C.操作风险

D.信息科技风险

【答案】：D

2、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了

更高的要求，对（）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的

提前干预，必要时发布产品禁令。

A.信用卡、存贷款、理财

B.信用卡、支付结算、理财

C.信用卡、代收代付、理财

D.信用卡、代收代付、支付结算

【答案】：A

3、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、

高级管理层的有关决策过程。

A.限额管理

B.敏感性分析

C.压力测试

D.情景分析

【答案】：C

4、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。

A.管理为本

B.稳定为本

C.风险为本

D.发展为本

【答案】：C

5、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（）。

A.市场需求

B.法定准备金率

C.税收政策

D.利息政策

【答案】：C

6、特殊的固定资产贷款是（）。

A.银团贷款

B.项目融资

C.贸易融资

D.并购贷款

【答案】：B

7、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。

A.树立“合规从中层做起”的理念

B.树立“合规人人有责”理念

C.树立“主动合规“理念

D.树立“合规创造价值”理念

【答案】：A

8、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构

法人进行（）整体风险评估。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

【答案】：A

9、固定资产贷款的监管要求不包括()。

A.强化合同管理

B.加强风险评价

C.全流程管理

D.明确法律责任

【答案】：D

10、（）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托

产品期限错配情况。

A.信用风险监管

B.流动性风险监管

C.市场风险监管

D.拨备和资本监管

【答案】：B

11、()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.临时检查

D.后续检查

【答案】：B

12、根据《银行业监督管法》，下列不属于国务院银行业监督管理机

构可以采取的监管强制措施的是（）。

A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

C.责令分支机构终止营业

D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

【答案】：C

13、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制

措施的说法，不正确的是（）。

A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风

险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部

门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及

的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排

C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对

重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同

时轮岗

D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权

限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

【答案】：C

14、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附

属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人

机构的管理。

A.《公司法》

B.《监管办法》

C.《企业管理办法》

D.《会计法》

【答案】：A

15、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括

（）。

A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划

B.要求商业银行控制风险资产增长

C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

D.要求商业银行提高风险控制能力

【答案】：B

16、下列选项中，关于董事会应