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2021年度银行从业资格考试银行业专业实务《风险管理》

期中综合测试试卷（附答案）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列关于操作风险分类的说法，正确的是（）。

A、高管欺诈属于可降低的风险

B、火灾和抢劫属于可规避的风险

C、改变市场定位属于可规避风险

【参考答案】：C

【解析】：B项内容是属于可降低的风险；

A、C两项属于可缓释风险。

2、根据传统经济学原理，当银行的自我运行所要达到的利益目标和社会

利益存在冲突时，需要（）来加以约束，引导或强制其尽可能与社会利益保

持一致。

A、银行和行政机构

B、政府和监管机构

C、审计和会计部门

【参考答案】：B

【解析】：没有试题解析

3、（）主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。

A、抵押

B、留置

C、质押

【参考答案】：B

【解析】：答案为C。留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合

同、加工承揽合同等主合同

4、操作风险国内监管规则主要执行的是（）的一系列管规定，主要有

《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（“操作风险13条”）、《商业

银行操作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法（试行）》等文件。

A、证监会

B、银监会

C、中国银行

【参考答案】：B

【出处】：2013年下半年《风险管理》真题

【解析】操作风险主要执行的是银监会的一系列监管规定，主要有《关

于加大防范操作风险工作力度的通知》(“操作风险13条”)、《商业银行操

作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法(试行)》等文件。

5、假设1年后的1年期利率为8%，1年期即期利率为6%，那么2年期即

期利率（年利率）为（）。

A、5.00%

B、7.00%

C、8.00%

【参考答案】：B

【解析】：根据远期利率的计算公式，可

得:c=image.qmtiku//pic/yhcy/qmtiku3054051630451.jpgwidth=398height=

34式中，Ri表示i年期即期利率，F1，2表示1年后的1年期利率。

6、健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括那些内容?（）

A、强化内控意识，树立内控优先理念

B、提高内控制度的执行力

C、以上都是

【参考答案】：C

【解析】：考生要了解健全完善我国商业银行内部控制体系的内容。

7、信用风险监管指标不包括（）。

A、不良资产率

B、单一客户授信集中度

C、存贷款比例

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。银行信用风险监管指标有：不良资产率和不良贷款

率、预期损失率、单一客户授信集中度、贷款损失准备金率、不良贷款拨备

覆盖率。

8、赋予其购买者在规定期限内按双方约定的价格或执行价格购买或出售

一定数量某种金融资产的权利的合约是（）。

A、掉期合约

B、期权合约

C、期货合约

【参考答案】：B

【解析】：没有试题解析

9、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这

部分贷款面临的是（）。

A、资产流动性风险

B、流动性过剩

C、流动性短缺

【参考答案】：A

【解析】：新版教材已删除此知识点内容。

10、（）是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少

的核心职能。

A、数据分析能力

B、模型创建能力

C、风险检测和分析

【参考答案】：C

【解析】：风险检测和分析是商业银行无论采取集中型还是分散型风险

管理部门必不可少的核。职能，所以D项正确。

11、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（）。

A、支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押

B、定金与留置

C、不动产抵押

【参考答案】：B

【解析】：留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动