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2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案15

考号姓名分数

一、单选题每（题I分，共100分）

1、L0F基金份额申购单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

答案为A,解析：L0F基金份额申购单位为1元人民币。

2、资产理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

答案为D

【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

3、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】木题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉

及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。2（）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等

宣传手段。3（）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹

配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。4（）在投资人开立基

金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人

办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。5（）为基金份额有人

提供良好的续服务，保障基金份额有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销

售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。6（）规范基金销售人员行为，产品推

介时遵循的注意事项。

4、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

答案：B

解析：L0F基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

5、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是O。

A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展启着重要的示范性影响

B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果

C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显

D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者

答案为B

【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前

列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主

要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。

6、（）是基金职业道德的核心规范,

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

答案为C

【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

7、下列不属于独立基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网

测试，测试结果符合国家规定的标准

D.不需要有反洗钱内部控制制度

答案为D

【解析】独立基金销售机构从事基金销售业务应当有符法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

8、基金管理人内部控制的基本要素包括O。

I.控制环境

n.风险评估

i