2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库及精品答案 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库及精

品答案

单选题（共30题）

1、商业银行的审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分

和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A.至少每年一次

B.至少每年两次

C.三年一次

D.一年一次

【答案】A

2、()又称为营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。

A.盈利能力比率

B.效率比率

C.杠杆比率

D.流动比率

【答案】B

3、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。

A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一

B.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在

C.风险管理部门负责制订商业银行最高级别的战略规划

D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训

【答案】A

4、（）是目前声誉风险管理最佳实践操作。

A.采取平等原则对待所有风险

B.采用精确的定量分析方法

C.按照风险大小，采取抓大放小的原则

D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理

【答案】D

5、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。

A.维护金融体系的安全和稳定

B.保护债权人利益

C.维护市场的正常秩序

D.维护公众对银行业的信心

【答案】A

6、()于2008年起陆续颁布了《巴塞尔新资本协议》相关执行指引。

A.中国银监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国保监会

【答案】A

7、在巴塞尔协议Ⅲ中，核心一级资本不包括的内容是（）。

A.优先股及其溢价

B.实收资本或普通股

C.资本公积可计入部分

D.盈余公积

【答案】A

8、（2018年真题）商业银行采用统计分析方法计量经济资本时，置信水平的

选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平（），经济资本规模

（），各种损失能被资金吸收的可能性将（）。

A.越高；越大；越小

B.越高；越大；越大

C.越低；越小；越大

D.不变；减小；变大

【答案】B

9、操作风险计量模型的置信度应设定为()，观测期为()年。

A.99.9％；1

B.99％；1

C.99.9％；2

D.99％；2

【答案】A

10、（2019年真题）在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微

小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是（）。

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感度限额

【答案】D

11、下列是市场准入应该遵循的原则的是()

A.便民

B.合理

C.守法

D.诚信

【答案】A

12、()对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监

督等监察工作。

A.监事会

B.董事会

C.内部审计部门

D.高级经理

【答案】A

13、个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分。未核实第一还款来源或在

第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于（）主要操

作风险点。

A.个人耐用消费品贷款

B.个人生产经营贷款

C.个人住房按揭贷款

D.个人质押贷款

【答案】C

14、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的

损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。

A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉

B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测

C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉

风险的因素

D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息

技术共同作用的结果

【答案】B

15、业主提出的建设工期目标的合理性、在资金及材料等方面的供应进度、业

主各项准备工作的进度和业主项目管理的有效性等影响进度管理的因素属于

（）。

A.业主

B.勘察设计单位

C.承包人

D.建设环境

【答案】A

16、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是（）。

A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值

B.