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2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答

案（典型题）

单选题（共30题）

1、环境事故发生后的处置不包括（）。

A.建立对施工现场环境保护的制度

B.按应急预案立即采取措施处理，防止事故扩大或发生次生灾害

C.积极接受事故调查处理

D.暂停相关施工作业，保护好事故现场

【答案】A

2、下列关于其他一级资本的说法，错误的是（）。

A.本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具

B.是累积性的、非永久性的资本工具

C.是不带有利率跳升及其他赎回条款的资本工具

D.其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股

东资本可计入部分

【答案】B

3、下列对于外币流动性风险管理的说法，错误的是()。

A.高级管理层首先应该明确外币流动性的管理架构

B.外币的流动性管理只能集中在总部

C.商业银行的外币流动性管理决策依赖于其融资需求的规模、进人外汇市场融

资的渠道

D.我国的外币流动性管理方法仍主要依赖历史数据和管理人员的主观判断与估

计

【答案】B

4、以下因素不会影响商业银行资产负债期限结构的是()。

A.央行宣布上调利率0.3％

B.沪市投资收益率上涨7％

C.贷款人推进新的贷款请求

D.商业银行增加网点数量

【答案】D

5、市场风险不包括（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.贷款违约风险

【答案】D

6、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的

缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的()。

A.8％

B.20％

C.25％

D.50％

【答案】B

7、不属于竣工验收提交的文件（）。

A.施工单位签署的工程质量保修书

B.法规、规章规定必须提供的其他文件

C.工程竣工验收报告

D.工程竣工条例

【答案】D

8、以下不属于战略风险评估的假设性条件的是（）。

A.整体经济指标

B.利率变化/预期

C.现实数据

D.信用风险参数

【答案】C

9、银行监管的公正原则中，()要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同

而有差异。

A.实体公正

B.结果公正

C.执法公正

D.程序公正

【答案】D

10、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是()。

A.资产财务状况分析法

B.制作风险清单

C.失误树分析法

D.分解分析法

【答案】B

11、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点不包括()。

A.银行不同客户的行业集中度

B.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势

C.银行贷款在不同行业中的分布

D.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析

【答案】B

12、进度计划调整的方法不包括（）。

A.改变作业组织形式

B.在不违反工艺规律的情况下改变专业或工序衔接关系

C.修正施工方案

D.各专业分包单位不能如期履行分包合同

【答案】D

13、根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充足率不得低于（）。

A.10.5%

B.8%

C.11%

D.11.5%

【答案】D

14、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备

5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则

6月末该行贷款损失准备充足率为（）。

A.1

B.1.2

C.0.9

D.0.7

【答案】B

15、下列属于柜员管理违规事例的是（）。

A.对账、记账岗位未分离，收回的对账单不换人复核

B.柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作

C.对应该逐笔勾对的内部账务不进行逐笔勾对

D.银企不对账或对账不符时，未及时进行处理等

【答案】B

16、新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银

行发生损失的风险是()。

A.声誉风险

B.操作风险

C.市场风险

D.信用风险

【答案】D

17、如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等

级的客户．其资产组合的总体风险一般会（）。

A.降低

B.负相关

C.增加

D.不变

【答案】A

18、以下不属于文明施工管理主要内容的是（）。

A.好项目文化建设；规范场容

B.保持作业环境整洁卫生

C.