2021年6月银行从业资格《个人理财》考试押试卷(含答案和解析).pdfVIP

六月银行从业资格《个人理财》考试押试卷（含答案和解

析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客

户分类方法。

A、按财富观分类法

B、按交际风格分类法

C、生命周期理论

【参考答案】：C

【解析】：在以客户的内在属性进行分类的方法中，生命周期理论是最

著名、最常用的客户分类方法。在理财领域，个人与家庭的生命周期紧密相

关，都有着诞生、成长、发展、成熟、衰退直至消亡的过程。

2、下列不属于货币市场特征的是（）。［2014年6月真题］

A、交易量大，交易频繁

B、期限长，高收益

C、期限短，流动性高

【参考答案】：B

【解析】：货币市场的特征包括：①低风险、低收益；②期限短、流动

性高；③交易量大、交易频繁。

3、若预期市场利率下降，理性投资者一般采取的措施为（）。［2013年

11月真题］

A、增持固定收益证券

B、出售手中股票

C、增加银行存款

【参考答案】：A

【解析】：市场利率下降，储蓄存款的收益将下降，理性投资者会减少

银行存款。一般来说，市场利率下降会引起债券类固定收益产品价格上升，

股票价格上涨，因此理性的投资者应增持债券、股票等投资工具。

4、不动产的变动，通常以（）为公示方法。

A、交付

B、登记

C、合意

【参考答案】：B

【解析】：不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生

效力；未经登记，不发生效力．但法律另有规定的除外。

5、通货膨胀会对个人理财产生一定的影响，下列说法错误的是（）。

A、固定收益的理财产品会贬值

B、持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段

C、股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影响

【参考答案】：C

【解析】：预期未来会发生通货膨胀，应减少债券、储蓄的配置，适当

增加股票的配置；但当通货膨胀较严重时，经济会发生萧条，股票也不能应

对通货膨胀的负面影响。

6、在个人理财中，制定保险规划的首要任务是（）。

A、确定保险标的

B、确定保险金额

C、选择保险产品

【参考答案】：A

【解析】：制订保险规划的首要任务，就是确定保险标的。

7、下列关于金融市场的中介的说法中，错误的是（）。

A、金融市场的中介大体分为交易中介和服务中介

B、有价证券承销人属于服务中介

C、证券评级机构属于服务中介

【参考答案】：B

【解析】：交易中介包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证

券交易所和证券结算公司等。

8、按（）的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。［2011年

10月真题］

A、投资目标

B、投资标的

C、法律地位

【参考答案】：C

【解析】：根据基金法律地位的不同，可分为公司型基金和契约型基金。

公司型基金是依据公司法组建，依据公司章程经营基金资产，具有法人资格

的股份有限公司；契约型基金依照基金契约组建，依据基金契约经营基金资

产，不具有法人资格。依据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入

（收益）型基金和平衡型基金；按照投资对象不同，基金可以分为股票型基

金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

9、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（）。

A、涉及财务、法律、投资

B、不涉及债务管理

C、涉及家庭财务、非财务状况

【参考答案】：B

【解析】：理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、

法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要

求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

10、根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，

另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为

（）。

A、资产配置

B、基本面分析