2021初级银行资格银行业专业实务(银行管理)历年经典真题及解析part14.pdfVIP

第1题

多选题

商业银行应对重大声誉风险事件，采取的处置措施应包括()。

A.按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息

B.事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施

C.实时关注分析舆情，动态调整应对方案

D.及时向监管部门汇报情况

E.指定高管人员、建立专门团队、明确处置权限和职责

【解析】正确答案：ABCDE。

《商业银行声誉风险管理指引》规定，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括：(1)

在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟

定应对措施。(2)指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。(3)按照适

时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。(4)实时关注分析舆

情，动态调整应对方案。(5)重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告

有关情况。(6)及时向其他相关部门报告。(7)及时向银监会或其派出机构递交处置及评

估报告。

第2题

单选题

以风险为本的合规管理计划的内容不包括()。

A.合规风险评估

B.合规风险框架

C.特定政策和程序的实施与评价

D.合规性测试

【解析】正确答案：B。

合规部门应制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、

合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

第3题

单选题

同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定

目的载体的是()。

A.证券公司资产管理计划

B.商业银行理财产品

C.信托投资计划

D.中期票据

【解析】正确答案：D。

同业投资是指金融机构购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产(包括但不限于金

融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产)或特定目的载体

(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理

计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的

投资行为。

第4题

判断题

根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与

银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动

的重大事项作出说明。()

A.对

B.错

【解析】正确答案：A。

《银行业监督管理法》第三十五条规定，“银行业监督管理机构根据履行职责的需要，

可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求银行业金融机构董事、