2022年中级银行从业《银行管理》考试大纲 .pdfVIP

2022年中级银行从业《银行管理》考试大

纲

银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业

资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《银行管理》

科目考试大纲内容如下

【考试目的】

通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任

职资格水平，具备与岗位匹配的学问、阅历、力量，包括考察其对银

行业运行环境、银行业监管体系与监管规章、银行主要业务与创新、

银行经营与管理以及银行业消费者爱护等内容的把握程度，尤其是重

点考察其公司治理、合规管理、内部掌握和风险管理等力量和水平。

【考试内容】

第一部分银行业运行环境

一、宏观经济金融环境

（一）了解我国经济进展新常态；

（二）熟识我国宏观经济政策体系；

（三）熟识我国新时代金融工作的总体要求；

（四）熟识清廉金融的相关内容；

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（五）熟识我国财政政策环境；

（六）熟识我国货币政策环境；

（七）把握我国银行监管政策。

二、银行监管

（一）了解金融监管历史沿革；

（二）了解国际金融监管进展历程；

（三）熟识我国银行业监管的目标、理念和标准；

（四）熟识我国银行业监管的新举措；

（五）把握我国银行业监管的主要指标。

三、市场准入、非现场监管和现场检查

（一）熟识市场准入的相关规章和程序；

（二）熟识非现场监管的有关内容和流程；

（三）熟识现场检查的原则和流程。

四、监管强制措施、行政惩罚与行政救济

（一）熟识监管强制措施的类型、条件及程序；

（二）熟识行政惩罚的原则、种类、程序及实施状况；

（三）熟识行政复议和行政诉讼的基本状况；

（四）熟识常见的金融犯罪行为。

其次部分银行主要业务与创新

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五、负债业务

（一）把握负债业务的特征、主要风险点与管理原则；

（二）把握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）把握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

六、资产业务

（一）把握资产业务的内涵；

（二）把握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）把握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

七、其他业务

（一）把握其他业务的内涵；

（二）把握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）把握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（四）把握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（五）把握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（六）把握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（七）把握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（八）把握托付贷款的内涵、主要风险点与监管要求；

（九）把握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（十）把握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。

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第三部分银行经营与监管

八、公司治理

（一）了解商业银行公司治理的内涵、进展历程、原则和目标；

（二）熟识商业银行公司治理组织架构的相关内容；

（三）把握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激励

约束机制等相关内容；

（四）把握商业银行股权管理的相关内容；

（五）把握商业银行关联交易的相关内容；

（六）熟识商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。

九、全面风险管理

（一）了解全面风险管理的内涵；

（二）熟识全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手段；

十、内部掌握、合规管理和审计

（一）熟识内部掌握的内涵、基本状况等有关内容；

（二）熟识合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设；

（三）熟识反洗钱的内涵、监管框架以及反洗钱义务的主要内容；

（四）熟识内外部审计的有关内容。

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十一、资本管理

（一）了解资本管理的内涵；

（二）了解国际资本监管规章的演化；

（三）熟识我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资本

计量等有关内容；

（四）熟识内部资本评估程序、信息披露及监督检查等有关内容。

十二、资产负债管理

（一）了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具；