2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一 .pdfVIP

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理

精选试题及答案一

单选题（共48题）

1、内部审计最传统和最主要的工作方式是()。

A.非现场审计

B.现场审计

C.现场走访

D.自行查核

【答案】B

2、商业银行董事会应建立()机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进

行考核评价。

A.内部审计

B.激励约束

C.问责

D.外部审计

【答案】B

3、下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是()。

A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控

制相适应，的薪酬机制

B.商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增加资本基础的能力

C.商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展

的激励约束要求

D.商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分

的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施，以降低薪酬与风险的关联性

【答案】D

4、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年()前报送中

国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

A.1月1日

B.4月30日

C.5月1日

D.6月30日

【答案】B

5、信用证支付方式的主要特点描述错误的是()。

A.信用证是一项独立文件

B.开证申请人是信用证第一付款人

C.开证行是信用证第一付款人

D.信用证业务处理的是单据

【答案】B

6、在进行衍生产品交易时，必须严格执行()制度。

A.统一授权和闭口风险管理

B.统一授权和敞口风险管理

C.分级授权和闭口风险管理

D.分级授权和敞口风险管理

【答案】D

7、紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。

A.实现充分就业

B.消除通货膨胀

C.消除通货紧缩

D.增加总需求

【答案】B

8、信托业在丰富我国金融市场和支持国家经济社会发展方面发挥着日益重要的

作用。下列哪项不是信托设立的构成要素？（）

A.信托收益

B.信托目的

C.信托当事人

D.信托行为

【答案】A

9、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。

A.经济性原则

B.适用性原则

C.平衡性原则

D.协调性原则

【答案】B

10、近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土

壤，净化经济金融环境，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，构建清正廉洁

的金融文化。

A.中国银行

B.中国银保监会

C.中国银行业协会

D.中国进出口银行

【答案】B

11、教育储蓄是商业银行零存整取的定期储蓄存款，它的储户为在校小学（）

以上学生。

A.二年级（含二年级）

B.三年级（含三年级）

C.四年级（含四年级）

D.五年级（含五年级）

【答案】C

12、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是()的重要职责。

A.合规部门

B.高级管理层

C.监事会

D.内部审计部门

【答案】D

13、下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是

（）。

A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险

损失事件统计的金额起点

B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险

事件也可进行记录和积累

C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限

D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失

统计原则，避免遗漏统计

【答案】B

14、操作风险的特点不包括（）。

A.操作风险来源广泛

B.操作风险是一种管理成本

C.操作风险损失数据不易收集

D.操作风险损失大小容易确定

【答案】D

15、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是()。

A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督

B.所有外国银行机构都必须接受监督

C.对资产按照风险程度给予不同的权重

D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行

的责任

【答案】C

16、《项目融资业务指引》明确规定，贷款发放前，贷款人应当()，并与贷款

配套使用。

A.确认50％的项目资本金先行到位

B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位

C.确认所有的项目资本金先行到位

D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足