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2019年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案

一、单项选择题

1.银行业花费者投诉分类有()。

A.一般性投诉和重要投诉

B.一般投诉和重要投诉

C.一般投诉和一般性投诉

D.重要投诉和一般投诉

2.银行从业人员应()，不得利用内情信息牟取个人利益，不

得将内情信息以明示或示意的形式见告别人。

A.规范操作

B.自觉抵制内情交易

C.按照公正竞争原则

D.恪守有关法律法例

3.依据我国看管机构的要求，商业银行能够选择的计量操作风险

资本的方法不包含()。

A.高级计量法

B.标准法

C.基本指标法

D.内部评级法

4.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会拟订的反洗钱规章

是()。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》

C《.金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易记录保留管理

方法》

D.《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》

5.金融机构负责反洗钱工作的应该是()。

A.建立特意机构

B.建立反洗钱特意机构或许指定内设机构

C.指定专人

D.建立反洗钱特意机构或许指定专人

6.客户身份辨别是指()。

A.金融机构在与客户成立业务关系时，查对客户有效身份证件或

身份证明文件，登记客户身份基本信息，保存客户有效身份证件或身

份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户成立业务关系或与其进行交易时，查对客户

有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，保存客户有

效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真切身份，认识客户的职业或经营背景、

交易目的、交易性质以及资本根源等

D.金融机构在与客户成立业务关系或与其进行规定金额以上的

一次性交易时，查对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身

份基本信息，保存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印

件

7.银行在以开立账户等方式与客户成立业务关系或许为不在本

机构开立账户的客户供应一次性金融服务且()以上的，应该查对

客户的有效身份证件或许其余身份证明文件，保存有效身份证件或许

其余身份证明文件复印件或影印件。

A.5万人民币或1万美元

B.5万人民币或2千美元

C.1万人民币或2千美元

D.1万元人民币或1千美元

8.关于()，金融机构应该认识其资本根源、资本用途、经济

情况或许经营情况等信息。

A.结合国安理睬决策所列举的恐惧分子或恐惧组织

B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C.外国政要

D.高风险客户或许高风险账户拥有人

一、单项选择题答案

1.【答案与分析】A

2.【答案与分析】B

3.【答案与分析】D

4.【答案与分析】C

5.【答案与分析】B

6.【答案与分析】C

7.【答案与分析】D

8.【答案与分析】D

二、多项选择题

1.以部下于核心一级资本的是()。

A.一般风险准备

B.未公然贮备

C.资本公积

D.未分派收益

E.实收资本

2.金融稳固理事会成立后，获得的重要进展包含()。

A.敦促改正国际会计标准