2023年中级银行从业资格之中级个人理财全国真题试题 .pdfVIP

2023年中级银行从业资格之中级个人理财全国通用

试题

单选题（共100题）

1、下列因素中，（）不是定期评估频率的主要决定因素。

A.客户的投资金额

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.家庭人口结构

【答案】D

2、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年

中得到每股0．30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率

为（）。

A.20％

B.23.7％

C.26.5％

D.31.2％

【答案】C

3、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是（）。

A.民事行为

B.商业交换行为

C.权利义务行为

D.民事法律行为

【答案】D

4、分析研究和预测各细分市场时，银行不需要考虑的因素有()。

A.细分市场的需求潜力、发展前景

B.细分市场的盈利水平、市场占有率

C.国外是否有这样的划分

D.银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致

【答案】C

5、下列关于教育储蓄说法错误的是（）。

A.教育储蓄的收益比较有保证

B.由于是零存整取，大大增加了资金的储蓄规模

C.教育储蓄到期支取时，一份“证明”可以享受多次利税优惠

D.期支取时，客户凭存折、身份证和户口簿（户籍证明）以及学校提供正在接

受非义务教育的学生身份证明（税务局印制），一次支取本金和利息

【答案】C

6、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业

银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括（）。

A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其

他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财

产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在

最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他

组织

【答案】D

7、丁克家族是由英文“Dink”(即“DoubleIncomeNoKids”)翻译而来，意

指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压

力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这

样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因

素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿

A.444912

B.637593

C.543893

D.369093

【答案】B

8、建筑工程面积10000~50000㎡的工地，生活区浴室面积不应小于（）㎡，

在50000㎡以上的工地，浴室面积不应小于（）㎡。

A.10，20

B.20，30

C.30，40

D.40，50

【答案】B

9、下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是()。

A.投资性资产比率

B.净储蓄率

C.可配置型投资性资产比率

D.融资率

【答案】B

10、在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户

分类方法。

A.按财富观分类法

B.按风险态度分类法

C.按交际风格分类法

D.生命周期理论

【答案】D

11、信息收集的来源和方法不包括()。

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈征询

D.邻居洽谈

【答案】D

12、吴先生是一家公司的经理，今年35岁，妻子是小学老师，今年28岁，女

儿3岁，刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险，于是找到理财经理

进行咨询，吴先生家庭年收入40万元，年消费支出30万元，夫妻预计30年后

退休，假设通货膨胀率为4%。

A.50

B.100

C.120

D.80

【答案】B

13、下列不属于理财规划书的内容的是()。

A.规划方案的执行

B.法律声明文件

C.理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露

D.客户的婚姻状况和身体健康状况

【答案】D

14、团体年金保险属于（）。

A.团体寿险

B.团体意外伤害保险

C.团体健康保险

D.