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2023年理财规划师之三级理财规划师题库与答案

单选题（共30题）

1、按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤

是()。

A.客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C.客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D.客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

【答案】C

2、根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险

费的，保险人应当自接到解除合同通知之日起30日内()。

A.退还保险费

B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费

C.发出终止合同书，但不退还保险费

D.退还保险单的现金价值

【答案】D

3、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的

()。

A.加权平均成交价

B.集合竞价最后一分钟的平均价

C.使成交量最大的价格

D.集合竞价时间内的最后一笔成交价

【答案】C

4、下列选项中()必须登记后才能确立。

A.继父母子女关系

B.养父母子女关系

C.婚生父母子女关系

D.非婚生父母子女关系

【答案】B

5、租房目前成为很多人迫于现实的无奈选择，下列关于租房的特点的说法，正

确的是()。

A.房子有增值潜力

B.以同样的付出拥有较佳的居住品质

C.可能会让生活的质量大打折扣

D.满足心理的安全感

【答案】B

6、与教育储蓄相比，教育保险的缺点是()。

A.范围广

B.可分红

C.变现能力强

D.特定情况下保费可豁免

【答案】C

7、理财规划的各部分是相应联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划

的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是()规

划经常需要考虑的。

A.现金

B.消费支出

C.子女教育

D.退休养老

【答案】D

8、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建

议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中()行业属于

典型的防守型行业。

A.航空

B.房地产

C.港口

D.食品饮料

【答案】C

9、如果流动比率大于1，则下列结论成立的是()。

A.速动比率大于1

B.现金比率大于1

C.营运资金大于零

D.短期偿债能力绝对有保障

【答案】C

10、现役军人赵某脾气火爆，经常暴力殴打其妻刘某，刘某不堪忍受提出离婚

诉讼，根据我国《婚姻法》的规定，下列选项正确的是()。

A.离婚必须经过赵某同意

B.离婚可以不经过赵某同意

C.是否需要赵某同意由法官判定

D.双方不可以协议离婚

【答案】B

11、某客户家庭有现金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场

基金5000元，其他基金3万元，每月平均支出为3000元，则该客户的流动性

比率为()。

A.26.67

B.25.67

C.23.67

D.28.67

【答案】A

12、关于零存整取，下列说法中错误的是()。

A.比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户

B.存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入

C.若储户中途漏存，可在到期支取前补齐

D.适应面较广，手续简便

【答案】C

13、看涨期权是指期权买方有权按照行权价格和规定时间向期权卖方买进一定

数量股票的合约，对于看涨期权的买方来说，其收益()。

A.与损失相匹配

B.可以是无限的

C.与损失正相关

D.最高是期权费

【答案】B

14、由于()的存在，持有收益率低的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有

收益率较高的投资品种的机会。

A.机会成本

B.经济成本

C.会计成本

D.边际成本

【答案】A

15、张先生用信用卡取现人民币1000元，5天后还款，那么对于这笔人民币取

现，张先生要支付()元利息。

A.0

B.2.5

C.30

D.36

【答案】B

16、下列关于储蓄与保险的表述中，不正确的是()。

A.实施方式相同

B.给付与反给付不同

C.目的不同

D.作用不同

【答案】A

17、根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入

支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，

错误的是()。

A.收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况

B.编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰

性原