2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库(考点梳理.pdfVIP

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

通关提分题库(考点梳理)

单选题（共45题）

1、合规文化的特点不包括()。

A.合规文化的核心是守法意识

B.合规文化是银行的自身需求

C.合规文化体现了价值取向

D.合规文化必须通过制度传达

【答案】A

2、商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部

审计部门定期的独立评价。

A.风险监管职能

B.内部审计职能

C.内部控制职能

D.系统稽核职能

【答案】B

3、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债

800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率为()。

A.125％

B.62.5％

C.50％

D.200％

【答案】C

4、下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（）。

A.财务公司同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购

B.财务公司拆入资金的最长期限为7天

C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%

D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间

市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产

【答案】C

5、金融资产管理公司的核心业务是()。

A.投资业务

B.中间业务

C.借贷业务

D.不良资产业务

【答案】D

6、资产负债表中，资产类项目的排列顺序是()。

A.按资产获得的难易程度排列

B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列

C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列

D.按各类资产总量的大小顺序排列

【答案】C

7、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不

合规的是（）。

A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费

B.向基金公司D购买3亿元货币基金

C.向客户B发放20万元装修贷款

D.向银行E同业拆入10亿元

【答案】B

8、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的（），必须按照托收委

托书上的知识及国际商会托收统一规则行事。

A.要约关系

B.承诺关系

C.契约关系

D.借贷关系

【答案】C

9、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公

司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从

风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（）

A.由甲公司承担债务

B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务

C.由甲、乙两个公司承担连带债务

D.由乙公司承担债务

【答案】B

10、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销的说法错误的是（）。

A.优秀的客户经理的主要职责应当是尽可能向客户推荐和营销利润率最高的产

品

B.目标市场是指商业银行为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分的基础上

将重点开展营销活动的特定细分市场

C.商业银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面

D.商业银行市场营销是商业银行以市场为导向，通过运用整体营销手段，以产

品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程

【答案】A

11、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、（）相结合的

方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具

体方式和载体。

A.主动控制与被动控制

B.预防性控制与发现性控制

C.财务控制与经营控制

D.整体控制与局部控制

【答案】B

12、在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的()。

A.0.1％

B.0.5％

C.1％

D.5％

【答案】A

13、根据《商业银行合规风险管理指引》规定，下列各项不属于商业银行经营

所需遵循的“法律规则和准则”的是（）。

A.法律

B.行政法规

C.自律性组织的行业准则

D.国际惯例

【答案】D

14、2011年，银监会出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，规定贷款拨

备率基本标准为（）。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

【答案】D

15、合规管理的基本制度不包括（）。

A.诚信举报机制

B.公平竞争制度

C.合规绩效考核机制

D.合规培训与教育制度

【答案】B

16、（2018年真题）根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，境内商业银

行开