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银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行自律

与市场约束）模拟试卷3(题后含答案及解析)

题型有：1.单项选择题2.多项选择题3.判断题

单项选择题

1．银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生()的问题。

A．不明显属于奢侈、浪费的消费

B．不属于色情、赌博的消费

C．不属于带有商业贿赂性质的消费

D．假借业务之名，行个人消费之实

正确答案：D

解析：商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但银行业从业人员应该确保其

娱乐活动不会产生以下问题：①明显属于奢侈、浪费的消费；②属于色情、赌博

类的消费；③带有商业贿赂性质的消费；④明显属于过于频繁的活动；⑤假借业

务之名，行个人消费之实；⑥酗酒、闹事等其他不利于其所在机构形象的行为。

知识模块：银行自律与市场约束

2．某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，

在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为()。

A．体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励

B．体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬

C．在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

D．是不可以的，除非经过适当批准

正确答案：D

解析：“岗位职责”要求银行业从业人员需遵循银行岗位职责划分和风险隔

离的操作规程，确保客户交易安全，除非经内部职责调整或经过适当批准，不代

其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。知识模块：银行自律

与市场约束

3．在工作中，银行业从业人员面对不能制止同事非故意违规行为的情况要

及时报告()。

A．朋友

B．其他同事

C．公检法部门

D．新闻媒体

正确答案：C

解析：互相监督原则要求对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意

的提示，对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、

监管者及公检法等部门报告。知识模块：银行自律与市场约束

4．某银行部门主管对一名业务人员的违规行为进行了处罚。但是该业务人

员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应()。

A．向媒体披露证据证明自己的清白

B．向公安部门反映情况

C．按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

D．向部门所有同事发送邮件争取声援

正确答案：C

解析：根据《银行业从业人员职业操守》中关于“争议处理”的规定要求，

银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申

诉。知识模块：银行自律与市场约束

5．某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议，向劳动争议仲裁委员会

申请了仲裁，但对仲裁裁决不服，则其应该自收到裁决书之日起()日内，向

人民法院起诉。

A．5

B．7

C．10

D．15

正确答案：D

解析：根据《银行业从业人员职业操守》中关于“争议处理”的规定，因被

所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，在内部调解不成的情况

下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人对仲裁裁决

不服的，自收到裁决书之日起十五日内，可以向人民法院起诉；期满不起诉的，

裁决书即发生法律效力。知识模块：银行自律与市场约束

6．下列处分不属于银行内部纪律处分的是()。

A．警告

B．开除

C．撤职

D．起诉

正确答案：D

解析：银行内部纪律处分包括警告、降薪、扣发奖金、降职、撤职、开除、

辞退等。知识模块：银行自律与市场约束

7．以下关于现场检查的说法，错误的是()。

A．在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构账

账之间、表实之间、账实之间、账表之间一致性

B．在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管