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银行年终工作总结(15篇)

银行年终工作总结1

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的

完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的

日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了

挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服

务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服

务意识强的营销队伍———客户经理队伍。但是否客户经理队伍

的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理

的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在

学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的

代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要

协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，

这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树

立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之

所想，急客户之所急。

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1.要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。

具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户

的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2.应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、

法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训

等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3.要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与

分析、筹划能力。

4.热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的

观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队

协作精神强。

5.承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛

万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕

捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，

促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、

媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济

发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调

查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银

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行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在

我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发

展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情

况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极

主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需

求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客

户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积

极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。

根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过

对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。

首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也

替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分

客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评

价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通

手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访

与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产

品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推

荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开

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发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客

户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和

大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来

考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，

及时、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查

和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管

理，协助企业搞