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2024年反洗钱考试题库

1.刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形:（）()

A.通过典当、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B.通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转

C.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

正确答案:B

解析：根据刑法第一百九十一条第一款第(五)项的规定，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为包括多种方式。其中，选项A、C、D都是该法条所规定的情形。然而，选项B中描述的“通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转”并不被包含在法律规定的情形中。这主要是因为这种资金划转方式往往是为了便利资金的流转，并不一定能够掩饰或隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。所以，根据法条的内容，答案应选择B。

2.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）规定,中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行（）职责()

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

正确答案:B

解析：暂无解析

3.《中华人民共和国反洗钱法》规定,（）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。()

A.最高人民法院

B.国家公安总局

C.国务院反洗钱行政主管部门

D.国家金融监督管理总局

正确答案:C

解析：暂无解析

4.《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()

A.高级管理人员

B.反洗钱管理人员

C.业务部门人员

D.负责人

正确答案:D

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，金融机构有责任建立健全反洗钱内部控制制度，并且需要确保这些制度得到有效实施。在这一过程中，金融机构的负责人扮演着至关重要的角色。负责人作为金融机构的管理层，不仅需要制定和执行反洗钱政策，还需要监督内部控制制度的执行情况，确保其符合法律要求，并能够有效预防和发现洗钱活动。因此，他们对反洗钱内部控制制度的有效实施负有直接责任。选项A“高级管理人员”虽然也是金融机构管理层的一部分，但他们的职责范围可能更为广泛，不一定直接涉及到反洗钱内部控制制度的执行。选项B“反洗钱管理人员”虽然专门从事反洗钱工作，但他们更多是负责具体的执行和操作，而不是对整个制度的实施负责。选项C“业务部门人员”则更侧重于日常业务操作，与反洗钱内部控制制度的制定和实施没有直接关系。因此，根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，正确答案是D，即金融机构的“负责人”应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

5.《中华人民共和国反洗钱法》规定（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。()

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行及其分支机构

D.第三方

正确答案:A

解析：这道题考查对《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的了解。在反洗钱工作中，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，这是法律规定且受保护的。B选项中国反洗钱监测分析中心主要负责接收和分析报告；C选项中国人民银行及其分支机构负责监管；D选项第三方通常不直接承担此义务。所以答案是A。

6.为了（），制定《中华人民共和国反洗钱法》。()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

正确答案:A

解析：《中华人民共和国反洗钱法》的制定旨在明确我国反洗钱工作的基本方针、原则和制度，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱义务，维护金融秩序，保障经济安全。根据该法的立法目的，首要任务是预防洗钱活动，而不是单纯打击。预防与打击虽然都是反洗钱工作的重要方面，但法律在措辞上强调了“预防”作为首要任务。这是因为预防洗钱活动能够在源头上减少洗钱行为的发生，从而更有效地维护金融秩序和遏制洗钱犯罪及相关犯罪。因此，正确答案是A选项：“预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪”。这一选项准确反映了《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨和主要目标。