职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束.pdfVIP

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行

自律与市场约束）模拟试卷4

(总分：50.00，做题时间：90分钟)

一、单项选择题(总题数：11，分数：22.00)

1.下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是()。[2015年10月真题]

（分数：2.00）

A.提示产品涉及的主要风险

B.提示客户贸易合约中的免责条款

C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品

D.仅介绍产品或服务的有利之处√

解析：解析：根据“风险提示”规定，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，着力推荐对自

己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻

意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供

虚假信息。

2.银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是()。[2015年10月真题]

（分数：2.00）

A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置

B.对客户错误的投诉和建议无需理会

C.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户

D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户√

解析：解析：从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：①坚持客户至上、客观

公正原则，不轻慢任何投诉和建议；②所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；

③所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；④在投诉反

馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

3.小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是()。

[2014年6月真题]

（分数：2.00）

A.部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工

作经验

B.小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

C.部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员√

D.部门内同事不应当与小李共享研究成果

解析：解析：“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同

进步，分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职，仍是团队中的一员，因此应当相互信任与合作。

4.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违

反了职业操守的()规定。[2010年5月真题]

（分数：2.00）

A.内幕交易√

B.监管规避

C.利益冲突

D.信息必威体育官网网址

解析：解析：银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或

暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信

息为他人提供理财或投资方面的建议。

5.国际清算银行的总部设在()。

（分数：2.00）

A.伦敦

B.巴塞尔√

C.布鲁塞尔

D.华盛顿

解析：

6.下列说法不正确的是()。

（分数：2.00）

A.法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代表大会及其常

务委员会制定的法律

B.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

C.规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公

约√

D.商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规

则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致

解析：解析：C项是对银行业自律规范的定义；规章制度是指银行业金融机构内部制定的各项政策、操作

程序和工作规范。

7.小张是某银行的信贷工作人员，根据《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定，小张在

经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时，应该()。

（分数：2.00）

A.以优惠利率发放贷款

B.向银行管理层披露业务的利益冲突关系√

C.公平对待，不必向银行披露所处关系

D.建议伯父去其