2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷一.docxVIP

2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷一

1.【单选题】关于债券的到期期限，下列说法错误的是(??)。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行（江南博哥）人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

正确答案：C

参考解析：选项A、B说法正确：债券的到期期限，是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。

选项C说法错误，D说法正确：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分。

1.【单选题】关于债券的到期期限，下列说法错误的是(??)。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

正确答案：C

参考解析：选项A、B说法正确：债券的到期期限，是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。

选项C说法错误，D说法正确：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分。

2.【单选题】我国的证券登记结算制度实行证券()。

A.代持制

B.实名制

C.代理制

D.经纪制

正确答案：B

参考解析：我国的证券登记结算制度实行证券实名制。

投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

【知识点链接】证券登记结算公司的登记结算制度

一、证券实名制：投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。

二、货银对付的交收制度：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”。

三、分级结算制度和结算参与人制度：我国证券结算采用分级结算制度。

四、净额结算制度：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。

五、结算证券和资金的专用性制度：证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只能按业务规则用于已成交的证券。

3.【单选题】根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事()业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。

A.财务顾问

B.资信评级

C.资产评估

D.证券投资咨询

正确答案：D

参考解析：2019年颁布的《中华人民共和国证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。

从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。

【理解提示】监管部门对“投资咨询业务”监管更严格，需要核准。

【易混淆点总结】

1.证券公司在全国股转系统开展【做市业务】前，应当向全国股转公司申请【备案】。（业务类型备案）

2.会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的【证券服务机构】应按照《备案规定》向中国证监会备案。（主体机构备案）

3.从事基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。

具体教材涉及的区分如下：

基金销售机构：向证监会【申请注册】基金销售业务资格

基金销售支付机构：向证监会【备案】

基金评价机构：从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向【基金业协会注册】，

4.【单选题】投资者参与科创板股票交易，应当使用(??)。

A.衍生品合约账户

B.沪市A股证券账户

C.在证券公司开立的TA账户

D.深市证券账户

正确答案：B

参考解析：投资者参与科创板股票交易，应当使用【沪市A股证券账户】。

【理解提示】科创板属于上交所内的板块，故需要上交所证券账户。

5.【单选题】既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是(??)。

A.会计师事务所

B.证券公司

C.资产评估事务所

D.投资咨询公司

正确答案：B

参考解析：【证券公司】是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

6.【单选题】他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为会引发()。

A.系统性风险

B.战略风险

C.声誉风险

D.操作风险

正确答案：C

参考解析：声誉风险的来源主要有以下几方面：

(1)战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核